信用风险控制、逾期账款催收技巧线下专题培训

信用风险控制、逾期账款催收技巧线下专题培训

2020-09-24 09:00

上海市

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活动详情
培训通过实战案例模拟训练,现场案例讲评,帮助学员案例诊断、咨询、提供逾期账款催收最佳解决方案。

疫情之下信贷风险的持续扩大、宏观经济下滑,各行各业逾期率不断上升。特别是银行、小贷、担保、租赁及民间借贷的坏账尤为严重。如何有效防范、规避、化解风险,促进贷款担保机构的健康发展,已成为广大机构面临的现实问题。

上海金逸专注信用风险控制、应收账款催收19年,金逸培训课程致力于培养学员的账款管理专业知识和信用风控业务能力,解决债权人现实问题。培训通过实战案例模拟训练,现场案例讲评,帮助学员案例诊断、咨询、提供逾期账款催收最佳解决方案。目前为止已有几百家协会、培训机构陆续邀请我司在不同城市组办“风控+催收”培训课,该课程受到了主办方的热烈欢迎及学员的高度赞扬。

讲师简介:

楼克佳,上海金逸商务咨询有限公司创始人、专注信贷风控催收19年,债务问题权威解决专家,上海交通大学EMBA。作为实战派培训专家被聘为全国众多信贷机构、银行、小贷、融资租赁、担保协会的客座讲师,其在贷前风控、贷中监督、贷后催收方面有着丰富的实操经验。对于如何把握恰当的催收时点、调查欠款客户名下资产、判断客户还款意愿、合法合规催收、贷款风险控制、民间借贷纠纷处理及债务催收方面,更是有着独特的见解。

其凭借多年行业经验及专业知识,并借鉴国际同行与国内公司的发展经验,探索出了一套有效、快捷的账款管理的运营模式。目前其独创的《信用风险控制、应收账款催收技巧》课程已在全国各大城市主讲几百场,培训学员人数达数万人。课程受到了主办方的热烈欢迎及学员的高度赞扬,每年的培训场次及人数都在逐年递增。接受《财金网》、《21世纪经济报道》等采访发表独家观点,并在各大金融期刊发表文章近百篇,著作《实战催收私房课》 一书2018年6月全网发行销售。

培训具体安排 

一、 时间与地点

时间:2020年9月24-25日

地点:上海市

学费:3980元(包含教材费/二天午餐,住宿费自理)

报名咨询:Jenny 15502030801(微信同号)

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二、 培训对象
企业财务经理/主管、小额贷款公司、担保机构、典当行、民间借贷公司、资产管理、投资公司、银行及金融机构管理人员、风险管理人员。

三、 培训内容

1、当今社会的信用环境分析

信用状况不佳的原因(信用观念扭曲、法律环境不健全、信用体系不统一、三角债现象等等)。

解读信用报告,三分钟“识人”

2、逾期账款出现的原因?

为什么客户故意拖欠账款。

借钱时就没想要还钱的人是什么样的。

如何运用当今法律政策和信用机制惩治“老赖”。

3、国外经营100年的催收公司是如何发展?如何催收的?

国内外催收的成功率。

国外上百年催收历史介绍。

香港、新家坡、欧洲、美国催收案件分析。 

4、应收账款管理的方法与技巧?

前期———了解客户、预防风险

中期———监督客户、降低风险

后期———迅速补救、减少损失

5、如何做好企业、个人的信用调查?

企业背景、股东实力、经营现状怎么调查。

与客户交易接触中收集信息。

实际走访收集信息。

与同行业信息交换收集信息。

如何在互联网上了解客户的蛛丝马迹。 

6、5C理论(品行、能力、资本、抵押、环境),如何理解及运用?

如何判断债务是否按时还款。

债务人特征分析。

偿债能力、意愿评估。

固定资产、抵押物处置方案。

风险防范总结。 

7、应收账款常见的危险信号?

信用贷款逐步增加。

还款缓慢、几次毁约。

为何低价出售资产,下过大订单。

8、一般客户拖延的常见手法有那些?

各类拖延手法复盘。

如何做好拖延借口的回复。 

9、逾期后如何分析评估案件?

判断怎样去催收案件,从哪里入手,具体流程。

目前无法操作的案件怎么办。 

10、催收前的各项准备工作

整理分析欠款凭证,明确哪些是重要证据。

调查目前阶段企业经营情况。

催收人员的心里准备,做好相对应的答与问。 

11、如何做好电话催收?

第一通催收电话怎么打。

电话沟通中的施压技巧。

怎么结束电话,后续跟进的方案。

12、如何做好信函催收?

简单明白是重点。

清晰可读性高。

短信催收怎么写。

13、如何做好上门催收?

上门后如何获取债务人真实信息。

怎么做到针对性施压。

案例分析。

14、如何做好诉讼催收?

是否需要诉讼。

何时进行诉讼。

如何进行诉讼。

各地法院执行案例介绍。

如何与法官打好“交道”。

15、催收过程应注意那些原则性问题

等待是不会收回欠款,什么叫无原则等待?

做好催收的分类工作。

催收记录。

16、如何调查、查找失联债务人?

怎样通过合法方式调查债务人资产、经营状况。

通过小区物业、保安、邻居、同事打听到失联债务人线索。 

17、催收过程中的施压技巧

为何要直接找老板施压。

谈判中何时正确给出还款时间、金额。

如何判断每个客户的不同付款习惯。 

18、催收过程中常见的法律要点

企业破产清算流程。

涉及刑事案件的报案、受理、立案、批捕、追款流程。

“职业借贷人”是如何认定的,最新的政策。

深圳个人破产法已经出台。

19、民法典对信贷机构的影响

高利贷、砍头息、利息界定。

完善电子合同的签订。

买卖不破租赁。

夫妻债务界定。

20、民间利息下降至15.4%如何应对

为什么要降息。

民间和金融机构一致吗。

各地法院如何判决。 

21、实战案例分析一,有钱要面子的客户如何催收

准确理解与掌握客户信息和资料。

认真调查分拣客户提供资料,根据实际情况去分析。

对客户欠款的内容要知根知底,避免影响双方客户的关系。 

22、实战案例分析二,防止里应外合的借款客户

客户信用评估的重要性。

准确的信用评估报告能够避免很多不必要的现象。

防止员工与客户里应外合,或因工作疏忽给企业造成重大损失。 

23、实战案例分析三,如何向担保人催收

首先确定债务人借钱后就从没想过要还款,不然不会一分利息都不付。

其次把催收重点放在担保人身上,有资产先查封再催收。

24、实战案例分析四,骗贷客户如何催收

小贷公司在经营过程中一定要去实地了解贷款公司的经营状况及资金状况,如果只是听债务人的汇报,不实地了解肯定会对资金造成风险或者无可挽回的坏账。

坚决不要让逾期客户转贷,这样损失会更大。

签订相关担保合同一定要当面见到担保人。

25、实战案例分析五,查找担保人资产促使还款

资产查找工作要仔细,不放过任何一丝机会。

上门调查要多问多听。

判决生效后要及时申请执行,法院要及时配合。 

26、实战案例分析六,赊销企业如何做好应收款防范

跟踪调查很重要,必要时需要运用一些技术手段。

准确的施压让债务人感觉这钱不还以后会有更大的麻烦。

债务人实在没钱可以适当考虑打点折扣,一次性解决债务问题。

27、实战案例分析七,债务人去世如何催收

找准债务切入点,了解实际情况。

大金额案件要接受分期还款。

情感施压的重要性。

28、实战案例分析八,遇到“黑老大”斗智斗勇打好心理战

债务人表面强硬,内心还是很害怕的。

战术运用得当,打赢心理战。

直接找老板催收是最高效的。 

29、实战案例分析九,催收熟人之间欠款

不要太顾及朋友之间的面子,你把他当朋友,他不一定把你当朋友。

有的人专门拖欠朋友的钱,外人从不欠款。 

30、实战案例分析十,如何挖掘债务人还款能力

深入了解债务的真实情况,找出突破点。

民间借贷风险很大,放贷需谨慎。

癌症晚期案件能收回多少是多少。 

31、坏账案例分析

公司股东介绍,后企业老板因刑案被捕。

借款给钢贸企业,后企业老板失踪并且担保公司也倒闭。

顾忌企业声誉不委外催收。

逾期时间太久,没有执行物,外债几个亿,错失最佳催收时机。

32、逾期案件催收的受理流程

评估能否受理案件。

具体报价方案。

大概操作流程。

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