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债务率超警戒线,阿盟城投公司租赁融资违约

来源:21世纪经济报道 作者:杨志锦
2019-06-25 09:01 429 0 0
近日,有租赁公司人士向21世纪经济报道记者爆料称,内蒙古阿拉善盟(以下简称阿盟)一融资平台债务出现逾期

近日,有租赁公司人士向21世纪经济报道记者爆料称,内蒙古阿拉善盟(以下简称阿盟)一融资平台债务出现逾期。其中,融资主体为阿拉善滨河金沙发展有限责任公司(以下简称滨河金沙),担保主体为阿拉善盟基础设施建设投资经营有限责任公司(以下简称阿盟城投),两家公司均为当地城投。

“今年1月第六期租金延期6天支付,第七期融资租赁本息1467万本应于今年4月16日支付,但至今也未支付。”前述租赁公司人士称。

对此,滨河金沙董事长对记者表示,不能擅自接受采访。滨河金沙财务负责人则表示,(偿还计划)还没定下来。

担保方阿盟城投的一位高管则表示:“知晓滨河金沙已经逾期。虽然逾期两个月,但是还有谈判的空间。后续根据他们谈的情况看,目前还没到我们这个层面。”

此前,阿盟城投的政信产品(滨河金沙担保)由也出现过违约。两家城投的违约也凸显当地债务压力不轻。

租赁融资违约 

21世纪经济报道记者获得的合同显示,2017年8月,该租赁公司和滨河金沙签订售后回租合同,租赁标的物为管网及附属物。

具体交易结构为,滨河金沙先将管网及附属物卖给租赁公司(租赁公司支付购买价款1.6亿),滨河金沙再从租赁公司将管网租回,并支付租金。

“相当于融资平台把东西卖出去了,但是管网还是融资平台在用,同时获得资金。”西部地区一家租赁公司负责人向记者解释称,“租期结束后,平台再用很少的钱将管网购回。”

穿透来看,本质上是滨河金沙以管网为质押物向租赁公司融资。

合同显示,租赁按年利率5.9%计算,租赁期限36个月,累计需要偿还租金1.76亿。按照偿债计划,滨河金沙2017年10月支付第一期租金,此后每隔三个月支付租金本息约1467万。

在2018年,滨河金沙资金链已趋于紧张。在支付第五期租金之前的2018年10月,滨河金沙向阿盟行署报告称,公司尚无资金偿还,如不按时偿还可能会引发区域性金融风险,影响政府信誉。

前述租赁公司人士称,此后第五期租金于2018年10月16日准时支付,第六期租金本应于2019年1月16日支付,实际延期六天支付。

合同显示,第七期租金应于2019年4月16日支付。当日,滨河金沙致租赁公司的延期支付说明函称,公司隶属关系正在变更调整中,体制机制尚未理顺,资金通道尚未畅通,故需对贷款本息给予延期。说明函还称,拟于2019年5月31日前协商偿还贷款本金。

前述租赁公司人士表示,后来双方没有达成协议,滨河金沙第七期租金也没有支付。

值得注意的,阿盟城投为滨河金沙融资提供担保。其中,阿盟城投在银监会融资平台名录,但属于退出类;滨河金沙不在这一名录中。

工商登记信息显示,滨河金沙成立于2012年7月,注册资本5亿,主营业务为土地开发及基础设施建设等,为阿盟财政局全资持股。

阿盟城投成立于2002年4月,注册资本11.43亿,主营业务为承担政府发包或委托并由财政资金投资的基础设施建设项目。其股东为阿盟财政局、国开基金、农发基金。

此前的2016年-2017年,随着专项建设基金的大规模投放,国开基金和农发基金入股了许多城投公司,但并不参与经营管理,因此城投实际控制人仍为当地财政局。

两家公司中,阿盟城投曾经在金融市场上发过债券。财务报表显示,截至2017年末,阿盟城投资产总额243.29亿,当年营业总收入3.2亿,净利润1.1亿。

债务率超警戒线

记者注意到,滨河金沙和阿盟城投此前也有非标融资违约。

今年3月,中江信托官网披露称,“中江国际·银象350号阿拉善盟基础设施建设投资经营有限责任公司贷款集合资金信托计划”应付利息已逾期,后续到期的信托贷款本息存在违约风险。

信托计划显示,该信托募集资金用于阿拉善盟磴乌穿沙公路建设工程。增信方式上,滨河金沙为阿盟城投担保。

两家城投的违约也凸显当地债务压力不轻。

预算报告数据显示,截至2018年末,阿盟政府债务限额163亿,余额159.98亿元,余额尚在限额以内。

不过根据债务率(债务余额/综合财力)计算,阿盟2018年末债务率为183%。超过100%的警戒线。【综合财力为一般公共预算收入、上级补助收入、政府性基金收入之和,阿盟2018年上述三项数据为24.3亿、58.4亿和4.5亿,合计87.2亿】

阿盟财政局称,我盟从2017年下半年开始,制定了化解政府债务的规划方案,拟利用3-5年时间、力争4年将政府债务率降到合理水平。

《2019年阿拉善盟政府工作报告》称,2018年阿盟多措并举,推动三大攻坚战取得实效,化解政府债务80.4亿元。

对于2019年的工作,报告称,要严格执行化债计划,妥善运用安排预算、新增债券、资产处置、债权转移等手段,依法依规化解债务,坚决完成年度化债任务。

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