央行广州分行:房地产贷款增速和占比持续回落,FT账户试点将向全省科创企业扩容

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2021-01-18 10:24 621 0 0
金融支持湾区建设实施方案九成取得新进展

作者:秦玉芳

来源:中经财富(ID:zhongjingcf)

央行广州分行近日举行新闻发布会,通报了2020年广东金融运行情况。1~11月,广东社会融资规模增量3.84万亿元,比上年同期多增1.23万亿元;制造业、基础设施和转型升级等重点领域支持力度加大,其中制造业贷款增速和增量创2012年以来新高,制造业中长期贷款增速达50.4%,比年初增加2270亿元,先进制造业领域成为中长期贷款投资重点。

各项金融数据快速增长的同时,广东地区金融支持粤港澳建设政策加速落地,人民银行广州分行牵头的实施方案中已有九成落地或正在推进中,取得新进展。

房地产贷款增速和占比持续回落

2020年1~11月,广东社会融资规模增量3.84万亿元,比上年同期多增1.23万亿元。2020年末,广东本外币贷款余额19.57万亿元,同比增长16.5%,增速比上年末高0.8个百分点;比年初增加2.77万亿元,同比多增5755亿元。存款余额26.76万亿元,同比增长15.1%,增速比上年末高3.4个百分点;比年初增加3.52万亿元,同比多增1.08万亿元。

人民银行广州分行调查统计处副处长汪义荣表示,下半年以来,随着国内疫情缓解和经济社会恢复常态化发展,金融调控政策保持了连续性、稳定性和可持续性,以及对经济恢复的必要支持力度,广东社会融资规模同比多增1388亿元,贷款同比多增809亿元。

制造业贷款增速和增量创2012年以来新高。年末制造业单位贷款余额1.78万亿元,同比增长19.3%,增速比上年末高8.2个百分点,创2012年以来新高;比2020年初增加2957亿元,同比多增1472亿元,增量创历史新高。其中,制造业中长期贷款增速达50.4%,比年初增加2270亿元,同比多831亿元;制造业信用贷款同比增长36.6%,占制造业贷款余额比重达29.6%,比上年末高3.7个百分点。

据汪义荣透露,制造业中长期贷款重点投向先进的制造业领域。

房地产贷款增速和占比持续回落。2020年末房地产贷款余额6.87万亿元,同比增长11.9%,增速比上年末回落3.2个百分点;占贷款余额比重35.1%,比上年末下降1.5个百分点;比年初增加7309亿元,同比少增742亿元,占贷款增量比重26.4%,比上年下降10.3个百分点;其中个人住房贷款比年初增加5842亿元,同比少增19亿元。

值得注意的是,2020年广东民营企业贷款保持较快增长,截至12月末实现贷款余额5.48万亿元,同比增长20.1%,增速比上年末高2.9个百分点;比年初增加8997亿元,同比多增2191亿元。民营企业贷款占企业贷款余额比重55.1%,与广东民营经济增加值占地区生产总值份额基本相当。

与此同时,普惠小微贷款也实现余额2.09万亿元,同比增长39.1%,占各项贷款余额比重10.7%,比上年末高1.7个百分点;比年初增加5877亿元,同比多增2029亿元。普惠小微贷款户数188.93万个,比上年末增加22.95万户。

信用贷款占比持续提升。数据显示,2020年末普惠小微企业信用贷款余额2017亿元,同比增长132.2%,占普惠小微企业贷款余额比重25.7%,比上年末高9.9个百分点。

动产和权利担保统一登记试点

推进动产质押融资体系建设,是拓宽中小微企业融资渠道、提高中小微企业融资获得感和可得性的重要举措。

国务院近日发布《关于实施动产和权利担保统一登记的决定》(国发〔2020〕18号),明确自2021年1月1日起,在全国范围内实施动产和权利担保统一登记,将生产设备、应收账款质押等七大类动产和权利担保纳入统一登记范围,由当事人通过中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统自主办理登记。当事人对登记内容的真实性、完整性和合法性负责,登记机构不对登记内容进行实质审查。对于动产抵押登记,人民银行与市场监督管理总局将联合发布关于过渡期的方案,以保障动产抵押登记工作的连续性、稳定性和有效性。

自2020年4月28日起,人民银行广州分行联合广州市金融局、广州市市场监督管理局开展广州市动产担保统一登记试点工作。

人民银行广州分行业务三处处长林伟斌表示,动产和权利担保统一登记是优化营商环境、提高动产融资效率、促进金融更好服务实体经济的有效举措。

在林伟斌看来,统一登记有效解决了各项动产担保权益登记机构分散、规则不统一的问题,统一登记系统具有基于互联网、全国统一、自主操作、形式审查、即刻生效、包容性强、公示效果好的特点。“担保物的权利情况能够按照统一规则清晰地对外展示,有助于金融机构可更加准确地判断担保物权利情况及担保物权的顺位,提升了金融机构接受动产和权利作为担保给企业提供融资的意愿,进一步盘活中小微企业动产资源,提升融资可获得性。”

数据显示,2020年4月28日至12月31日,广州市动产抵押初始登记1396笔,涉及主合同金额456.23亿元。

金融支持湾区建设实施方案九成取得新进展

各项金融数据全面突破的同时,广东地区金融支持粤港澳大湾区建设方面也取得了积极进展。

据人民银行广州分行金融研究处处长袁萍透露,2020年5月《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》发布以来,人民银行广州分行联合制定了实施方案,牵头80条中的47条,目前已有九成落地或正在推进中,也取得了新的进展。

人民银行广州分行方面透露,已在推进金融市场和基础设施互联互通及跨境理财通、本外币合一银行结算账户体系试点准备工作,增加了接入FT账户体系的试点银行。

人民银行广州分行跨境办主任陈威告诉记者,跨境理财通目前前期技术操作层面工作已基本完成,细则也已上报总行,下一步将根据疫情防控局势择机推出。在FT账户体系试点方面,陈威表示,试点一年多的表现现实,FT账户特别契合大湾区实体经济的发展,此前已有两家试点银行,去年底又新增加了中国银行和工商银行两家银行,目前正在测试验收。“目前我们正在全力推进FT账户受众面,正在研究支持广东全省的科创企业能够开立FT账户,准备将在春节前后及时推出。”

此外据袁萍介绍,粤港澳湾区民众生活便利性建设方面也取得了明显进展,开通粤澳跨境电子账单直接缴费业务,推进港澳代理见证开户试点。相关数据显示,截至2020年末,港澳居民开立内地个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户12.7万户。

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原标题: 央行广州分行:房地产贷款增速和占比持续回落,FT账户试点将向全省科创企业扩容

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