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“大成·兴业金融特殊资产经营与困境企业重组重整论坛” 成功举办

来源:大成金融法律学院 作者:大成金融委
2019-05-22 23:17 358 0 0
5月18日“大成·兴业金融特殊资产经营与困境企业重组重整论坛”成功举办

随着经济下行压力不断增大,商业银行不良贷款率节节攀升。截止至2018年底,我国商业银行不良贷款余额已超过2万亿,困境企业的重组重整已成为当前、乃至未来很长一段时间的风口业务。

大成金融专业委员会密切关注着这一金融领域最前沿的市场动向,不断尝试促进特殊资产各方交流和合作,实现资源合理配置。2019年5月18日,由大成律师事务所、兴业银行共同主办,大成金融专业委员会、大成总部银行和金融专业组、大成总部破产重整与清算专业组承办的“大成·兴业金融特殊资产经营与困境企业重组重整论坛”在北京国家会议中心隆重举行。来自学术界、实务界等近200名人士齐聚一堂,积极探讨金融特殊资产的有效处置途径、共同防范金融风险。大成金融专业委员会积极地推动本次论坛树立开展,并有多位律师参与本次会议并发表演讲。

会议现场

在这一背景下,本次论坛以“金融特殊资产经营”为主题,大成金融专业委员会主任平云旺为本次论坛致辞。


大成金融专业委员会主任 平云旺律师致辞

论坛主持人大成总部业务三部张伟律师宣布本次论坛开始并逐一介绍与会嘉宾。

主持人 北京大成总部业务三部主任 张伟律师

论坛邀请了兴业银行特殊资产经营部总经理方智勇先生、中国人民大学破产法研究中心主任王欣新教授、中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞先生、大成高级合伙人郑志斌律师、安永(中国)企业有限公司合伙人刘烨先生进行了精彩的主题分享。

兴业银行特殊资产经营部总经理 方智勇

《商业银行对不良资产重整重组的思考》

方智勇先生指出,不良资产重整、重组对于商业银行意义重大。目前,不良资产重组存在地方政府干预过多、重整方案制定不透明、配套政策不明朗、商业银行内部制度不完善等问题。对此,方智勇先生认为,商业银行应借鉴投行经验,在具体方法上有所突破,积极引进优质客户,提高企业重整率。


兴业银行特殊资产经营部总经理 方智勇

中国人民大学破产法研究中心主任王欣新教授

《银行债权在破产重整中的保护问题》

王欣新教授的演讲围绕四个问题展开,一是《破产法》的实施必须市场化、法治化,先前不完全的市场化和法治化的重整案例对今后的重整案件而言不可复制;二是结合《全国法院破产审判工作会议纪要》,讨论担保债权人在重整程序中的权利行使问题,王欣新教授认为担保物权人暂停行权应有一个期限的限制,不可无限期暂停;三是强调重整中,债转股应遵循完全自愿原则,不适用“少数服从多数”;四是应审慎对待《破产法》第31条中的管理人撤销权,同时交易行为不属于补充担保情形、管理人不得主张撤销。


中国人民大学破产法研究中心主任 王欣新教授

大成高级合伙人 郑志斌律师

《破产重组中的融资》

郑志斌律师根据其多年的破产重整执业经验与理论研究,向与会者介绍了破产融资的必要性、法律属性、融资渠道、法律程序、合同要点、收益风险等。郑志斌总结出,破产融资渠道主要有:地方政府融资平台公司、商业银行、资产交易平台、危困企业投资基金、利益相关方等等。

郑志斌认为,虽然《企业破产法司法解释三》仍未明确将企业破产期间借款定义为共益债务,但是明确规定可以参照《企业破产法》第四十二条第四项有关共益债务的规定享有优先受偿权,首次以法律的形式对于破产期间借款的优先性予以明确。故《司法解释三》的出台为各地法院对共益债务的认定提供了法律依据。同时,郑律师认为,根据《企业破产法司法解释三》的规定,从提高破产工作效率的角度考虑,实践中可以考虑将债权人会议破产期间借款审批权限委托给债委会行使。


大成高级合伙人 郑志斌律师

中国银行业协会首席法律顾问 卜祥瑞先生

《银行业债委会在企业债务重组中能动作用与改良机制》

卜祥瑞先生以结合自身经验讲述了其对银行债委会能动作用、突出问题的见解,卜祥瑞先生认为银行业债委会的能动作用主要体现在降低银企沟通成本、有效增强行业自律、切实支持实体经济、化解重大债务风险、维护银行合法权益   五个方面,但目前银行业债委会仍存在逢债必组、失信与违约等问题,对此,卜祥瑞先生提出了恪守契约精神、避免行政干预、发挥协会作用、完善政策规制等改良建议。

中国银行业协会首席法律顾问 卜祥瑞先生

安永(中国)企业有限公司合伙人 刘烨先生

《困境资产投融资的财务顾问视角》

刘烨先生从财务顾问的视角出发,围绕困境企业重组中涉及的财务顾问工作、财务顾问视角下困境资产投融资的部分问题以及估值案例分享等三个方面发表了看法。他认为,财务尽调报告是从财务的角度分析标的公司的商业逻辑和商业风险,通过财务数据的聚焦和解析,能够进一步提早发现困境资产投资中可能步入的陷阱,以避免可能存在的投资风险。刘烨先生还从具体的估值案例出发,对不同的估值方法做出了评析和解读。

安永(中国)企业有限公司合伙人 刘烨先生

圆桌论坛环节,由大成律师事务所高级合伙人王立宏律师主持,高级合伙人刘海屏、谢晓静、卢海风,高级顾问王军和安永合伙人梁闽海参与了讨论。

刘海屏围绕股票质押业务,以及场内、场外股票质押处置的重点、难点问题做了分享。在过去三年多时间里,商业银行爆发的风险非常突出,特别是其金融市场业务,风险爆发非常集中且涉及标的额较大,这也对律师开展此类业务提出了更高的要求。刘律师还对对股票质押处置领域的其他前沿问题做了分享。

谢晓静围绕律师在债务重组、预重整、债务重整业务中服务客户的不同角色问题做了分享。谢律师认为在上述业务中,无论是为哪个主体提供服务,其实都要求律师能够站在企业重组成功以及符合全体债权人的利益的角度出发,实现各方的和谐共赢,同时要具备换位思考能力,在维护好客户利益的同时,以更加全面的视角实现客户的目的。梁闽海合伙人就财务顾问在破产重整中的作用问题做了分享。

梁闽海就财务顾问在破产重整中的作用问题做了分享。梁闽海从自身法院、律所、企业顾问公司的职业经历出发,认为做好破产重整业务的核心在于实现企业的价值提升,且贯穿所有工作的主题是实现专业上和团队上的合作和协调,同时梁闽海先生还站在企业财务咨询的角度对服务破产重整业务做了分享。

王军从自身投行经验出发,对其从投行跳槽到律所的工作经历和心路历程做了分享,对为什么要从投行到律师,以及为什么选择大成做了详细的分析。对大成的规模、各地办公室的资源联动、以及债权违约业务涉及到的各类专业知识等问题做了分享。

卢海风律师就在不良资产处置以及破产重整业务中律师团队作业模式的调整以及团队构建逻辑做了分享。相对于传统的律师团队而言,大成福州金融特殊资产法律服务团队做了一些探索,以专业化和行业化作为架构主轴,同时在团队运营上以企业思维开展业务,用商业逻辑来面对市场,以合伙人制解决内部晋升和传承问题,确立“服务客户”和“研发产品”两个重心。

圆桌论坛

论坛最后,兴业银行、兴业资产管理有限公司进行了不良债权涉重组重整项目推介,其中兴业银行甄选了7户重组重整项目,兴业资产管理有限公司以福建省晋江市的20户工业债权项目向参会投资机构发出投资邀请。

兴业银行推介宣讲

兴业资管推介宣讲

本次“大成·兴业金融特殊资产经营与困境企业重组重整论坛”的举办是大成律师事务所与兴业银行第三次合作举办的高端法律论坛暨金融特殊资产推介投洽会。本次论坛除到场参会的近200人外,还通过大成金融法律学院APP全程进行同步直播,全天观看人次达4417人次,成为中国金融特殊资产商业、法律专业人士最大的线上、线下盛会之一。本次论坛的成功举办为特殊资产市场各方提供了良好的交流平台,促进了各方的合作和交流,也彰显了“大成金融”这一品牌强大的影响力和号召力。

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