读懂公募基金(一)——什么是基金投顾业务?

金融二叉树 金融二叉树
2021-04-01 10:57 5583 0 0
民如何获得靠谱的基金投顾服务?2019年10月25日,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,公募基金投资顾问业务试点正式落地。

作者:一十三说

来源:金融二叉树(ID:jinrongerchashu)

编者按

近几天,小编被“五家拥有基金投顾业务试点资格的公募基金公司全部登录支付宝平台”的新闻刷屏。实不相瞒,年初用奖金加仓的小编也正在一片草原上奔跑~这则新闻刚好激发了小编的好奇心——基金投顾是什么业务,能否救我等于水火之中?具体是如何操作?为什么只有五家公募基金拥有试点资格?适合什么样的基民?基民如何获得靠谱的基金投顾服务?小编将分几期来整理出这些问题的答案,欢迎大家持续关注。

一、什么是基金投顾

(一)基金投顾出现的背景

2019年以来,公募基金经历了历史性的大发展。根据中基协数据,2018年底,市场共有公募基金5626只,规模13.03万亿元;2019年底,市场共有公募基金6544只,同比增长16.32%,规模14.77万亿元,同比增长13.35%;2020年底,市场共有公募基金7913只,同比增长20.92%,规模19.89万亿元,同比增长34.66%。截至2021年2月底,我国公募基金数量和规模再创新高,市场已有公募基金8202只,规模达到21.78万亿元。

随着公募基金规模的迅速扩大,不少投资者纷纷被吸引入市,却常常把基金当股票炒,频繁买卖,出现了“基金赚钱基民却不赚钱”的情况,甚至有一批人当之无愧地成为了“韭零后”。

市场上海量基金产品让投资者眼花缭乱,选哪个、怎么选、什么时候买卖也成了一大难题。

而基金投顾业务试点的适时启动,有望解决投资者的基金投资难题。

(二)基金投顾业务的主要内容

2019年10月25日,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,公募基金投资顾问业务试点正式落地。

公募基金投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户进行投资基金具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户开展基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

根据《通知》,基金投资顾问业务将按照“试点先行、稳步推开”的步骤实施,监管部门将根据市场情况和试点效果,审慎稳妥扩大试点范围,有序推开,机构开展基金投资顾问业务应当经监管部门备案。

二、哪些机构可以做基金投顾业务?

(一)从事基金投顾业务需要满足的条件

目前我国基金投顾还处于试点阶段,不是每家公司都可以开展基金投顾业务。公司需要在满足证监会相关规定要求的试点条件的前提下,通过证监会专家评审委员会审议通过,才能获得基金投顾业务的试点资格。

根据《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,具备下列条件的机构,经中国证监会备案,可以从事基金投资顾问业务:

1.具有资产管理、基金销售等业务资格;

2.有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的,应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构申请的,非货币基金保有量不低于100亿元;

3.合规记录良好;

4.具有高质量的基金产品研究团队,与业务开展相匹配的投资顾问人员,以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力;

5.业务方案完备,业务制度健全,能够确保客户利益优先原则,有效防范利益冲突和防范各类风险;

6.支持业务开展的其他必要条件。

符合前款第1至3项条件且客户数量达到1亿人的机构,可设立子公司开展基金投资顾问业务试点,该子公司应当符合第3至6项的条件。

中国证监会将组织专家评审委员会,对相关机构的试点方案及准备情况进行审议,确定具备试点条件的机构。

(二)获得试点资质的机构

目前已有部分持牌金融机构获得了基金投顾业务试点资格,根据试点情况来看,开展基金投顾业务的公司主要有4类,分别为公募基金公司、独立基金销售机构、证券公司、银行。

基金投顾业务试点的时间线

2019年10月,证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。嘉实、华夏、易方达、南方、中欧,5家基金公司获得试点资格。


2019年12月,腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司3家基金销售机构获得试点资格。


2020年3月,国君、申万宏源、中金公司、银河证券、中信建投、华泰、国联7家券商,平安银行、招商银行2家银行获得试点资格。

附件:关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

本文由“金融二叉树”投稿资产界,并经资产界编辑发布。版权归原作者所有,未经授权,请勿转载,谢谢!

原标题: 读懂公募基金(一)——什么是基金投顾业务?

金融二叉树

金融二叉树定位于专业的资产管理领域原创与分享平台,提供市场热点解读、案例及实务操作分析、业务交流资讯等专业信息。

53篇

文章

3.9万

总阅读量

特殊资产行业交流群
厂家证券
推荐专栏
更多>>
  • 债券民工
    债券民工

    做债,我们是认真的

  • 财视中国
    财视中国

    特邀中外监管层、金融行业高层、经济学家、民营金融领军人物独家供稿。立足中国金融行业,创造财经新视界。

  • 金诚同达
    金诚同达

    金诚同达成立于1992年,总部位于北京,在上海、深圳、合肥、杭州、南京、成都、西安、沈阳、济南设有分所,并在日本东京设有办事处。今天,金诚同达已发展成为中国境内极具规模、最富活力的律师事务所之一。 在诸多业务领域,金诚同达都已成为行业里的领头军,能够为客户提供全方位、多层次、个性化的优质法律服务,业务范围涵盖公司设立与合规、资本市场、金融、保险、信托、房地产、项目融资、基础建设、PE/VC、资产管理、并购、税务、知识产权、互联网、反垄断、劳动法、诉讼与仲裁以及境外投资、外商投资、国际贸易、WTO争端解决、跨境争议解决等。

  • 知信律师事务所
    知信律师事务所

    让每一个企业都平等便捷地获得优质法律服务

  • 时贰闫
    时贰闫

    私募从业者,从法律与金融角度,剖析金融实践模式,解读监管新规,交流最新行业动态。时贰闫,期待你的关注与交流~微信公众号: yantwelfth

  • 观点
    观点

    观点(www.guandian.cn)向来以提供迅速、准确的房地产资讯与深度内容给房地产行业、金融资本以及专业市场而享誉业内。公众号ID:guandianweixin

微信扫描二维码关注
资产界公众号

资产界公众号
每天4篇行业干货
100万企业主关注!
Miya一下,你就知道
产品经理会及时与您沟通