城农商行不得购买持股10%以上股东的非公开债

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2021-06-21 10:38 421 0 0
为了防止分散持股,股东及其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。(二)持有城市商业银行、农村商业银行等机构10%以上股权的;银保监会及其派出机构依法责令银行保险机构补充资本时,大股东应当履行资本补充义务,不具备资本补充能力或不参与增资的,不得阻碍其他股东增资或合格的新股东进入。

作者:闲人

来源:市场与风险(ID:CFFX8888)

上周银保监会发布了《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)(征求意见稿)》,其中明确规定:“银行保险机构大股东非公开发行债券的,银行保险机构不得为其提供担保,不得直接或通过金融产品购买。”,“鼓励大股东减少与银行保险机构开展关联交易的数量和规模,增强银行保险机构的独立性,提高其市场竞争力。”

这里所称的银行保险机构并不只是银行和保险,而是基本包括所有银保监体系下的持牌机构:包括国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资法人银行、民营银行、保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司。唯一不在范围之内的只有财务公司,猜测可能跟目前财务公司的现状有关。

监管办法的大股东并不是简单特指第一大股东,而是持股比例达到某一上限后的统称,其中城商行和农商行是10%以上。或比例未达到规定上限但绝对持股最多的机构也符合大股东定义。为了防止分散持股,股东及其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。

具体大股东定义规定如下:

(一)持有国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、外资法人银行、民营银行、保险机构、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司等机构15%以上股权的;

(二)持有城市商业银行、农村商业银行等机构10%以上股权的;

(三)实际持有银行保险机构股权最多的(含持股数量相同的股东);

(四)提名董事、监事合计两名以上的;

此次征求意见稿对大股东与银行间的交易进行了非常严格的监管,主要基于对历史上存在问题的纠偏。例如,意见明确要求银行保险机构应当制定大股东权利义务清单和负面行为清单。而且这些监管内容在目前的市场都存在比较好的学习案例,例如HD与sj。

除债券投资的限制外,其他重要的条款如下,每条都很重磅:

大股东不得通过借款、担保等方式,非法占用、支配银行保险机构资金或其他权益;

约束股权质押和以银行股权对外担保。银行保险机构大股东质押银行保险机构股权数量超过其所持股权数量的50%时,大股东及其所提名董事不得行使在股东(大)会和董事会上的表决权。

银行保险机构大股东不得以所持银行保险机构股权为非本单位及其关联方的债务提供担保,不得利用股权质押形式,代持银行保险机构股权、违规关联持股以及变相转让股权。

银行保险机构大股东监测到与其有关的、对银行保险机构可能产生重大影响的报道或者传闻时,应当就相关事项及时向银行保险机构通报。

银行保险机构大股东应当加强其所持银行保险机构同其他小额贷款公司、担保公司等非持牌金融机构之间的风险隔离,不得利用银行保险机构名义进行不当宣传,严禁混淆持牌与非持牌金融机构之间的产品和服务,或放大非持牌金融机构信用,谋取不当利益。

银保监会及其派出机构依法责令银行保险机构补充资本时,大股东应当履行资本补充义务,不具备资本补充能力或不参与增资的,不得阻碍其他股东增资或合格的新股东进入。(联想到了盛京银行股东恒大与地方政府的微妙关系)

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

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原标题: 城农商行不得购买持股10%以上股东的非公开债

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