深度服务金融机构,联合金科领航贷后风控

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2020-04-13 13:48 1356 0 0
风控是金融的核心,也是衡量一家金融机构能否长期良性发展的关键因素,贷后风控的质量直接关系着风险的大小,有效的贷后风控措施和方法将有利于金融机构更好地控制风险和保障资产质量。

作者:联合金科

来源:联合金科(ID:lhjk_fintech)

风控是金融的核心,也是衡量一家金融机构能否长期良性发展的关键因素,贷后风控的质量直接关系着风险的大小,有效的贷后风控措施和方法将有利于金融机构更好地控制风险和保障资产质量。

联合金科是国内首家聚焦智能贷后风控的金融科技公司,为上百家金融机构提供贷后风控服务,实现了国有银行、股份制商业银行、大中型城商行、农商行、资产管理公司的覆盖。

联合金科深耕金融场景,对外提供从流程管理、债务监控,到数据研报的整体解决方案,技术的不断更新迭代使联合金科的智能贷后风控生态日趋完善。基于第三方公开数据自建的大数据平台,联合金科将运用自然语言处理、机器学习、社交网络分析等技术,打造涵盖技术平台、业务模型、数据决策等全栈服务的立体风控体系。

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以下案例是联合金科智能贷后风控服务赋能银行数字化转型升级的缩影。这背后折射出联合金科领先的技术能力及丰富的实践服务经验越来越得到金融机构的认可,并成为其数字化转型中最重要的生态伙伴之一。

大型国有银行

该行作为国有大型商业银行,提出了“以科技创新驱动业务转型升级”的发展方向,与联合金科在贷后风控业务领域长期保持着密切而深入的交流,通过使用智能监控平台-“知控”实现了对客户的各类风险监控,有效提升了银行控制风险的能力。

业务场景及痛点:

银行人工监控债务人的数据量庞大,导致反馈不及时;

无法每天逐一排查债务人信息;

难以对具备还款能力的债务人进行定点跟踪。

解决方案:

引入多维度、全方位的监控信息;

从原生数据提炼关联关系;

7×24小时全网监控比对,及时告知银行。

项目效果:

发现财产线索20多条,协助银行回收超200万元,协助银行防止次生风险,大大提升了贷后监控工作的广度和深度,提升贷后监控业务效率和能力。

全国性股份制商业银行

该行是全国性股份制商业银行,通过订阅我司的数据研报,为不良资产投资收购与处置变现提供了决策依据。

业务场景及痛点:

对司法拍卖的市场规模、所在区域、标的价格、交易热度、变现情况等缺乏系统了解。

解决方案:

《网络司法拍卖报告》是我司重要的数据产品之一,包括拍卖次数、成交次数等一阶数据,拍卖成交率、流拍率、变现率等二阶数据,旨在通过对网络司法拍卖的交易情况进行量化描述,为银行推动资产拍卖及抵押物评估提供决策依据。

项目效果:

通过对比各重要省会城市的司法拍卖市场情况,以合理价格快速成交。

大型农商银行

该行是大型农商银行,不良率较高,存在案件数量多、标的金额小、担保措施不充分、流程节点多、法律诉讼流程长、转让难度大等问题,依托联合金科自主研发的贷后渠道管理系统-“知案”,实现了业务流程的数字化、标准化提炼,极大地提升了案件管理及跟进效率。

业务场景及痛点:

案件量急速增长,出错及遗漏情况多;

一个人同时跟几十个案子,负担大;

律所反馈不及时,甚至存在无效沟通;

纸质化管理,搜索费时费力。

解决方案:

系统保存操作记录,过程跟踪不再困难;

标准化数据导入,自动统计每个节点数据;

时间节点提醒,问题不再延误;

一键拍照上传,文档归类,信息同步。

项目效果:

“知案”协助银行实现了案件管理、过程管理、人员管理、渠道管理、报表管理等多方面的精细化管理需求,降低培训成本超过50%,为相关人员提升工作效率超过60%,并降低了80%的案件疏漏率。

如今,我国银行业已步入关键变革期,风控也成为各家银行数字化转型升级中最重要的发力场景之一,联合金科将不断立足客户需求,提升技术实力,为银行金融创新发展赋能加速!

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

本文由“联合金科”投稿资产界,并经资产界编辑发布。版权归原作者所有,未经授权,请勿转载,谢谢!

原标题: 深度服务金融机构,联合金科领航贷后风控

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