最高占比12.45%!30家上市银行科技人员PK

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2021-07-02 16:30 467 0 0
科技子公司逐渐成为商业银行的“标配”。

作者:朱梅胤

来源:零壹财经(ID:Finance_01)

金融科技的浪潮愈演愈烈,大数据、云计算、移动互联网等新兴技术正在颠覆银行传统的业务模式。变革之下,各家银行将金融科技提升到了战略高度,持续加大人才引入与资源投入,持续推动银行数字化、智能化、生态化转型,以期在新一轮竞争中赢得优势。

本文整理了我国在A股和H股上市的54家商业银行相关数据,系统梳理了各银行的金融科技岗位设立情况。资料显示,几乎所有的银行在金融科技层面都有所布局,但如果以科技人员或者科技岗位这一维度进行统计,仅有30家银行披露了具体的数据。银行业作为相对传统的行业,更多的是业务岗,科技人员占比整体相对较低,排名第一的杭州银行业也只有12.45%。此外,从科技人员数量来看,五大国有商业银行占有绝对的优势;从科技人员和总员工占比情况来看,则股份制商业银行和城市商业银行更具有优势。而农村商业银行不论是科技人员占比情况还是增长情况都相对较低。

科技实力比拼将成为银行数字化转型成败的关键,通过剖析部分领先银行的科技战略,期待能够为同业机构带来业务启迪。

一、金融科技岗位界定:国内尚无统一标准

在互联网金融、金融科技等诸多概念兴起之前,银行业所指的科技人才主要是信息科技部员工,此外部分银行也单独设立了研发中心与事业部,在这些部门内部设置了科技岗位编制。

然而,近年来银行业为了应对互联网金融的冲击,各业务条线均加强科技人才招募,岗位名称亦是五花八门,譬如测试设计岗、人工智能算法工程师、区块链应用开发工程师、平台金融运营岗等众多工种。鉴于此,我国银行业尚无统一的金融科技类岗位认定标准,并且随着市场形势的快速变化,总行人力资源部也会动态调整科技岗位人员范围。综上所述,本文选取的研究对象,以各家上市银行2020年年报披露的科技人员或科技岗位为统一口径。

1、披露科技人员数量信息的上市银行占比

零壹智库梳理了A股、H股上市的54家商业银行,通过统计各银行2020年年报分析,仅有下表所列的标红的30家银行,披露了科技岗位人数情况。可以看出,虽然几乎所有的银行在金融科技层面都有所布局,但对于科技岗位信息的披露尚不完善。

表1 国内在A股、H股上市银行的科技岗位数据信息

披露情况

数据来源:上市银行年报、零壹智库

2、30家银行对于科技岗位命名的差异点

在30家披露了科技岗位的具体人员数据情况中,各家银行对于科技岗位的命名均有所差异。零壹智库对类似的名称做了统一,如泸州银行使用的“科技人才”、渝农商行使用的“全职科技人才”统一归类为“科技人员/人才”。经统计,使用最多的是“科技人员/人才”这一名称,共有10家银行使用,几乎都为股份制商业银行或者城商行。而国有银行中有三家使用的是“金融科技人员”这一名称,分别为交通银行、工商银行和建设银行。而“研发人员”这一岗位名称仅有招商银行使用。下图显示了具体分布情况:

图1 各上市银行披露有关科技岗位的名称统计情况

数据来源:上市银行年报、零壹智库

二、科技人员排名:五大行规模领先,有三家科技人员占比超10%

零壹智库通过梳理各银行的2020年年报,发现在54家银行之中,仅有30家银行披露了科技人员数量情况。下表展示了具体排名情况:

表2 30家银行2020年度科技人员数量及其占比

注:

1、上述排序依据“科技人员占总员工比”这一维度,进行降序排列。

2、平安银行年报所披露的信息为科技人员(含外包)共8500余人,表中科技人员人数为不含外包的数量,年报中未披露,该值为估计值。

3、表中浙商银行的科技人员数量是含科技外包人员的数量,但年报披露的总员工人数包含派遣员工、科技外包人员、附属机构员工,所以使用了含外包的科技人员数量计算科技人员占比。

4、因为各行年报未详细披露科技人员的定义,可能会导致统计口径差异的情况存在(下同)。

数据来源:上市银行年报、零壹智库

在科技人员数量规模上,五大国有银行除了交通银行均排名领先,其中工商银行达到了3.54万人,而农业银行虽然科技人员数量较多,但科技人员占比相对较低。从科技人员占比情况的维度上,股份制商业银行和城市商业银行更具有优势,有三家银行科技人员占比超过10%,分别为杭州银行、浙商银行和泸州银行,都为股份制商业银行或城市商业银行。此外,农村商业银行披露数据的银行相对较少,科技占比情况排名也普遍较低,其中九台商业银行科技占比仅为1.09%。

三、科技人员增长情况:招商银行科技人员数量将近翻了两倍

零壹智库对30家银行2019年和2020年的科技人员数量分析整理,对比各银行在2020年的科技人员增长情况。其中成都银行和重庆银行2019年未披露相关信息,渤海银行2019年未上市,浙商银行所披露的仅为科技外包人员数据,这四家银行均剔除。最终,得到了26家银行的科技人员增长排名,具体增长情况与排名如下:

表3 26家银行2020年科技人员情况

数据来源:上市银行年报、零壹智库

表4 26家银行2020年科技人员增长排名

注:

1、上述排序依据同比增长率进行降序排列。

2、民生银行2019年未披露信息科技人员数量,披露的是专业技术人员数量(专业技术人员包括从事产品研发、风险管理、信息科技、运营支持等人员),所以增长率是以2019年和2020年专业技术人员增长情况所估计的。

数据来源:上市银行年报、零壹智库

在26家银行中,有23家科技人员数量出现增长,同比增长最快的是招商银行,同比增长173.04%,科技人员数量将近翻了两倍,此外民生银行、宁波银行、浦发银行的增长率均超过50%。三家银行出现同比下降,分别为渝农商行、中国银行和九台农商银行,其中中国银行科技人员减少286人。

在增长的23家银行中,人数增长超过1000的有5家,分别为招商银行增长5629人、民生银行增长1262人、浦发银行增长1961人、中信银行增长1008人、建设银行增长2926人。

四、先进银行策略:持续加强数字化建设

通过上述对于银行科技人员的数量规模与增减变化等两个角度分析,零壹智库选取三家科技人员占比排名较高,以及科技人员增长较快的先进银行,分别为杭州银行、招商银行、浦发银行,解析它们在科技人才队伍建设方面的经验做法,以期为广大同业机构提供参考借鉴。

杭州银行在2020年期间,聚焦创投合作、投贷联动、人才银行等关键领域,积极探索科技文创金融的数字赋能。一是聚焦资本市场发展,围绕“起飞计划”,组织推进科创板主动授信与营销访客,并加大对医疗健康行业支持。二是深化科技文创金融“6+1”产品体系创新迭代,加快线上化进程。期内推出线上化信贷产品“创新积分贷”,并开发“科易贷”标准版小额线上化信用贷款产品。三是推进科技文创金融数字化建设,提升精准营销能力。不断完善科技文创数据库建设,充分利用金融科技在营销、风险、运营等方面开展数据智能化应用,强化数字化经营能力。

招商银行在2020年间,持续加大金融科技资源投入,以“网络化、数字化、智能化”为战略演进路径,深入推进全行数字化转型发展。一是经营模式持续转型升级,通过招行各个APP的持续优化与运营,增强数字化经营能力,构建场景丰富的零售客户服务生态体系。二是数字化管理能力持续提升,依托AI、语音识别等技术提升全行运营及管理效率,推进对公业务线上化,推动风险管理能力全面升级。三是构建面向未来的科技基础设施与能力,不断完善云计算、技术中台、数据中台、人工智能各方面的建设。

浦发银行在年报中表示,数字技术是商业银行开展业务的利器,开放银行更是转型发展的必然选择。2020年间,浦发银行发布“全景银行”蓝皮书、联合华为发布“物的银行”白皮书、成立“开放金融联盟”,推动开放银行建设进入新阶段。“千家万户”链接工程成效初显,全年新增API组件566个,触达客户1.4万户。并迭代完善“金融+科技”综合服务方案,深化智能客服、远程智能银行、数字人、智能风控等应用。持续极大科技实力打造,目前浦发银行已与30家优秀IT公司建立科技合作共同体。

五、小结

近年来,商业银行逐渐从被金融科技重塑的对象,逐渐演变为金融科技的“主力军”。而科技子公司逐渐成为商业银行的“标配”,部分国有商业银行和股份商业银行都先后成立金融子公司,以加速推进银行数字化、智能化建设。所以各银行也持续加强科技人才的引入,据了解,近两年各大银行春、秋招中,金融科技人才依旧遭到热抢,科技岗较其他待招岗位有更高的薪酬与福利。

本文搜集了我国在A股和H股上市的54家商业银行相关数据,系统梳理了各银行的金融科技岗位设立情况。主要以金融科技人员/岗位这一口径进行统计分析,在有披露数据的30家银行中,仅有三家科技人员占比超10%,最高的也只有12.45%,科技人员占比仍然相对较低。国有大行的科技人员较多,但占比情况一般,其中最高的为工商银行的8.1%,农业银行占比仅有1.8%。而农村商业银行科技布局相对较少,科技人员占比情况普遍排名较低。在增速方面,招商银行近两年科技布局持续发力,科技人员数量将近翻了两倍,民生银行增速也达到了92.59%,但也有三家银行出现科技人员负增长的情况。在未来,我国商业银行的金融科技布局仍有不小的增长空间,需在激励机制、薪酬结构与职业规划等方面不断优化完善。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

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原标题: 最高占比12.45%!30家上市银行科技人员PK

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