不良资产典型案例|从债务方失联到查实1.5亿隐匿资产!

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2021-07-19 16:23 1604 0 0
在不良资产处置与判决中,最常见的两个问题——债务方失联、未掌握债务方的可执行财产线索,债权方即使向法院起诉并得到胜诉赔偿金额也往往无济于事。

作者:福韵君

来源:福韵 网络情报研究(ID:FuyunOsint)

前提纪要

在不良资产处置与判决中,最常见的两个问题——债务方失联、未掌握债务方的可执行财产线索,债权方即使向法院起诉并得到胜诉赔偿金额也往往无济于事。

今天,我们将以一个真实客户案例为大家揭晓如何破解债务方失联的难题。为方便大家理解,特绘制本次案例的整体关联图,以供参考。

注:案例中A公司为某商业银行,B公司为某实业公司,出于保密性原则,本案件中所有名称均为化名,请勿对号入座。

债务违约上亿元,实控人“失踪”!

2018年5月,福韵数据收到一起债务方失联事件调查的委托。

经了解,B公司债务违约,经法院判决,应偿还A公司高达153,067,080元债务。

但B公司的实际控股人兼债务担保人C某已处于失联状态,且经法院查证,C某名下除了已查封的少量资产外已无可执行财产,因此无法偿还债务。

但据A公司了解,C某曾参与多家公司经营,失联前的生活状态也绝对称不上潦倒,甚至可以说是阔绰,名下的资产怎么可能只有目前查封的那些呢?

A公司十分怀疑C某曾经转移或者隐匿过大量资产,因此曾委托国外知名调查公司进行调查,但最终并没有任何证据和线索。

最终,经某合作方推荐,A公司选择了国内专注于不良资产调查的公司——福韵数据,委托其对C某的境内外资产情况进行全面调查。

案件调查:寻找“消失”的1.5亿

福韵数据在接手案件之后,首先对整个案件信息进行了核实:

B公司名下确已无可执行财产,但正如A公司怀疑的那样,实际控股人兼债务担保人C某的“失踪”却十分可疑,很可能存在大量转移资产的情况。

因此,根据A公司所提供的有限信息,福韵数据迅速展开了调查:
 
第一步,重建与C某的联系

基于公开的网络数据资源,合法、合规地综合应用开源网络情报技术,运用情报思维与技能,福韵数据首先找到了C某的现有联系方式。

而这一关键信息,为后续清收工作的顺利进行提供了保障。
 
第二步,查找C某的隐匿资产

在确认能够联系并找到C某之后,福韵数据开始对C某的经济状况进行深度的调查和分析。

(1)C某相关债务

据调查,除了与A公司的债务纠纷,C某还涉及四条失信人信息,全部未履行,共计涉及金额约3824.7万。


(2)C某名下公司

据调查,C某在多家公司任职或担任股东,有直接关系的至少有14家公司,且名下某公司计划投资了五项金额比较大的项目,其中某个产业园项目计划共投资42亿元,分3期建成,并在一期中已投资3.7亿元。

(与C某有直接关系的14家公司)


(3)C某公司名下财产

在查实C某名下的公司后,福韵数据对公司状况进行了更进一步的调查,结果发现:C某名下的某个矿业公司竟然有矿产业务,并已取得三处矿产的探矿权和采矿权,其中一个矿产的开采规模为3万吨/年,最长有效期可至2021年。


此外,公司的6处房产信息、3处未抵押的房产,按楼层、户型、平米、地段初步估价约1863万元。


第三步,查找C某关联资产

为了帮助A公司制定合理的清收策略,福韵数据将调查范围拓展到了C某的丈夫D某身上(夫妻共同财产也可作为可执行资产)。

因此,接下来福韵数据对D某的可执行财产也进行了调查:

(1)D某名下资产

据调查,D某名下有18处写字楼,其中有6处未被抵押,按当时市价、地段、楼层平米初步估值近3亿元。此外,D某名下还有2辆车。


(2)D某名下债务

据调查,D某共涉及两条失信人信息,全部未履行,涉及金额共计约5012.7万


显而易见,即使背负了不止一项债务,C某也完全是有能力偿还A公司的债务的。

从失信记录来看,几乎可以确定:C某的失联是为了逃避债务的刻意所为,是非常恶意的违法行为。

尘埃落定  债务清偿

最终,A公司在提供了C某的联系方式及强有力的财产证据后,法院判决立即执行,A公司顺利追回了1.5亿债务。

虽然我国《民事诉讼法》规定:若义务人拒绝履行裁判文书,债权人可以向人民法院申请强制执行。但在现实中,往往会出现债务方没有财产或法院无法查询到债务人财产的情况,这时债权方手上的执行文书就成“一纸空文”。

所幸这起案件中,福韵数据凭借卓越的情报分析能力,对隐藏资产的关联关系进行了深入调查,不仅为A公司找到了债务方的联系方式,更重要的是查出债务方名下巨额隐匿财产线索,大大便于后期的判决执行。

众所周知不良资产最大的问题就是无可执行财产,福韵专注于挖掘不良的隐匿财产线索多年,凭借财产挖掘与分析能力,最终帮助委托方成功追回了高达1.5亿巨额债务。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

题图来自 Pexels,基于 CC0 协议

本文由“小福妹”投稿资产界,并经资产界编辑发布。版权归原作者所有,未经授权,请勿转载,谢谢!

原标题: 不良资产典型案例|从债务方失联到查实1.5亿隐匿资产!

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