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广州农商行谋划三件新大事:设立理财子公司、金融资产投资公司等

来源:财联社
2018-12-17 10:04 449 0 0
广州农商行在谋划三件新大事:战略投资入股参与潮州地区农合机构重组、发起设立理财子公司、发起设立金融资产投资公司。

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已于港交所上市并计划A股上市的广州农商行今年大事不断,日前该行又在谋划三件新大事:战略投资入股参与潮州地区农合机构重组、发起设立理财子公司、发起设立金融资产投资公司。

潮州地区的市区、潮安和饶平联社将以地级市为单位组建合并改制组建统一法人农商行,是近10年来国家批准的第一家地市统一法人改革,该行正计划以主要战略投资者的身份参与机构重组。

拟设立理财子公司,该行作为控股股东持股不低于51%,同时引入符合股东资质要求的战略投资者持股合计不超过49%,是25家拟发起设立的理财子公司中第一家合资公司。

发起设立金融资产投资公司,开展市场化债转股工作,该行是继五大行之后第一家拟设立金融资产投资公司的中小银行,同时作为第一大股东持股不低于35%引入境内外法人机构作为战略投资者。

就此财联社记者多次拨打该行办公室电话,但始终无人接听。2016年,该行董事长王继康提出突出”综合金融、协同服务”的第三次转型,后两项议案的提出或与此相关。

根据该行12月14日的公告,上述议案将于明年1月28日的2019年第一次临时股东大会上进行表决,这三项议案均为普通决议案。

战略投资入股潮州地区农合机构重组

资料显示,截至9月末,该行总资产达6565.16亿元,在全国农商行中排名第四,前9月该行实现净利润48.41亿元;资本充足率和核心一级资本充足率分别为13.97%、10.68%,远高于监管要求。

截至3月末,该行对外投资中国银联、广发银行、广东农信社,分别持股0.13%、0.01%、10%;持股东莞黄江珠江村镇银行等24家村镇银行、珠江金融租赁和湖南株洲珠江农商行。

据财联社记者了解,该行此次拟战略投资入股参与潮州地区农合机构重组是广东地区农合机构改制农商行的一部分。

2017年末,广东省政府确定《全面加快组建农村商业银行工作的实施方案》的目标任务,广东省省长马兴瑞指出,确保2018年底前全面完成农信社改制组建农商行工作任务。

今年以来,广东地区农信社改制工作不断加速,截至10月末,64家未改制农信社已有40家完成开业或申筹。

财联社记者注意到,11月以来广东银保监局也在密集批复农商行筹建或开业。如12月14日就批复了陆丰农商行、连山农商行、乐昌农商行、海丰农商行、德庆农商行的筹建;12月7日就批复同意了中山农商行投资设立化州农商行等类似10起投资行为。

而此次广州农商行拟战略投资入股参与的潮州地区农合机构是经国务院批准,以市区、潮安和饶平联社为单位组建合并并改制组建的统一法人农商行,是近10年来国家批准的第一家地市统一法人改革。

根据相关要求,农信社改制为农商行需要满足一定的条件,包括资本充足率、拨备率、不良率以及股权结构等要求。这也就意味着,完成改制的农商行,其内部控制和防范风险能力将明显提高一个台阶,资本充足率、拨备覆盖率等监管指标也会显著改善。改制为农商行后,会使原来农信社的资本金扩大、实力增强,内部运行机制则以股份有限公司为基础,主要指标达到现代商业银行标准。

“从监管角度来说,信用社作为省联社的发起人,主要受省联社监管,这种制度与现行的法人治理结构相悖,”招商证券金融分析师邹恒超表示,而商业银行主要受银保监会监管,省联社终也将会成为历史。

拟发起设立合资理财子公司

据悉,该行是作为少数具备托管业务资质的商业银行,须按照资管新规、理财子公司管理办法的要求于过渡期内设立理财子公司。

根据方案,广州农商行拟发起设立的理财子公司名称暂定“珠江理财有限责任公司”,为便于与该行业务协同,注册地址设立于广州,注册资本不低于10亿元且不超高20亿元。

该行理财子公司可以申请经营的全部业务包括:面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;理财顾问和咨询服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

值得关注的是,该行将作为理财子公司控股股东持股不低于51%,同时引入符合股东资质要求的战略投资者持股合计不超过49%。

据财联社记者统计,截至目前,已经有25家银行公告拟发起设立理财子公司,5家大行、邮储银行、9家股份行、8家城商行、2家农商行。

上述25家银行中仅广州农商行、重庆银行发起设立的理财子公司为合资公司,重庆银行和广州农商行在同一天公告,且前者晚于后者。

理财子公司监管办法要求商业银行设立的理财子公司最低注册资本为10亿元,对不少中小银行来说压力较大。不过,商业银行也可以与境内外金融机构、境内非金融机构共同出资设立。

国浩律师(北京)事务所金融专业律师刘鹏认为,“中小银行+非银机构”合作设立理财子公司的模式二者在渠道、产品和投研方面优势互补,是一个可以尝试的模式。

“甚至一些大中型银行在理财子公司独资成立之后,也可以引入战略合作伙伴。”中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼则表示。

发起设立金融资产投资公司

据了解,该行拟发起设立珠江金融资产投资公司的目的是进一步扩宽集团业务范围。方案显示,该公司名称暂定珠江金融资产投资公司,注册地为广州,注册资本为100亿人民币,且一次性实缴货币。

方案还显示 ,该行将作为珠江金融资产投资公司的第一大股东,持股不低于35%,同时引入境内外法人机构作为战略投资者,合计持股不超过65%。

今年6月底,银保监会发布《金融资产投资公司管理办法(试行)》,不过截至目前,只有五大行成立金融资产投资公司。五家公司中,建信金融资产投资公司与工银金融资产投资公司注册资本为120亿元,其余3家为100亿元,且均为全资子公司。

业内人士普遍认为,门槛高、资金来源渠道少、项目回报率低是当前债转股雷声大、雨点小的主要原因。发改委最新的数据显示,今年以来市场化债转股签约总金额2437亿元,到位金额1572亿元。

11月发改委发布《关于鼓励相关机构参与市场化债转股的通知》再次重申,允许符合条件的商业银行单独、联合或与其他社会资本发起设立金融资产投资公司。广州农商行拟发起设立的珠江金融资产投资公司也是该通知发布后首家合资金融资产投资公司。

不过,未来广州农商行债转股项目和资金的落地速度,仍有待观察。


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