6.3万亿的融资租赁业,迎来关键转折点

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2022-05-28 18:42 1042 0 0
近几年,融资租赁行业发展处在转型变革过程中,叠加了经济周期、疫情周期、数字化发展新周期等因素,现在正处于转型的关键转折点,走向新的发展阶段。

来源 | 零壹财经

作者 | 陈丽姗

近几年,融资租赁行业发展处在转型变革过程中,叠加了经济周期、疫情周期、数字化发展新周期等因素,现在正处于转型的关键转折点,走向新的发展阶段。

为进一步了解融资租赁行业发展的新的阶段,2022年5月19日,《陆家嘴》杂志、上海世纪出版集团和零壹财经·零壹智库举办的“《陆家嘴》交流会第5期:融资租赁3.0时代”在线上圆满召开。会议由上海金融与发展实验室、中国外商投资企业协会租赁业委员会和广州融资租赁研究院联合主办。

零壹智库创始人柏亮,广州融资租赁研究院院长、广州融资租赁产业联盟理事长罗军,零壹智库副总裁、零壹研究院院长于百程,上海金融与发展实验室主任曾刚,中国外商投资企业协会租赁业委员会会长杨钢,横琴金投国际融资租赁有限公司负责人岳国才,华润融资租赁有限公司副总经理周涛,珠江金融租赁有限公司总裁助理袁洪潮等政策研究、产业应用领域的学者和专家就产业发展趋势、转型等话题进行了分享与交流。

一、《融资租赁3.0时代——中国融资租赁行业发展报告(2022)》发布

零壹研究院院长于百程对《融资租赁3.0时代——中国融资租赁行业发展报告(2022)》进行了解读。该报告由零壹租赁智库研究,《陆家嘴》杂志、零壹智库、上海金融与发展实验室、中国外商投资企业协会租赁业委员会、广州融资租赁研究院联合发布。报告从租赁行业综述、租赁产业链及竞争格局、债券发行情况、融资租赁3.0时代、未来趋势及展望五大方面进行描述,旨在描绘融资租赁行业生态,对行业布局和发展趋势进行分析,为融资租赁行业从业者提供参考。

2022年以来,国家不断出台政策促进融资租赁行业的发展,对于融资租赁的功能逐渐明确,对融资租赁业的监管不断趋严,融资租赁行业迎来统一监管、统一登记、加速出清、转型优化的关键时期,进入了融资租赁3.0时代,挑战与机遇并存。


现阶段,我国融资租赁行业发展现状呈现增速大幅放缓、集中度不断提升和渗透率较低三大特点。融资租赁转型过程中面临五大困境,一是融资租赁资产端行业布局主要集中于传统行业;二是以售后回租为主,业务模式和收入结构都较为单一;三是违规为地方政府融资平台融资;四是以银行融资为主,融资成本高,渠道待拓宽;五是作为银行信贷业务通道,名为“租赁”实为“借贷”。



截至2021年6月末,全国融资租赁合同余额约为63030亿元人民币,与2020年末相比,减少约2010亿元,下降3.1%。

此外,报告还发布了2021年度上市租赁公司和金融租赁公司的业绩,以及2021年度融资租赁债券的发行情况,并对多家融资租赁公司的创新债券案例进行分析。

从租赁产业链及竞争格局来看,租赁公司上市/挂牌步伐趋缓,24家上市/挂牌公司总资产规模达到15249.11亿元,行业集中度偏低,两极分化严重;10家金租跻身“千亿俱乐部”。债券发行情况来看,2021年融资租赁债券规模突破7000亿元;2021年绿色债券发行规模达642.16亿元。

步入3.0时代,融资租赁呈现以下五大特点:


最后,该报告针对融资租赁行业未来的发展,提出8大趋势与展望。

二、观点激荡:融资租赁该以怎样的姿态步入3.0?

交流会上,上海金融与发展实验室主任曾刚、中国外商投资企业协会租赁业委员会会长杨钢、横琴金投国际融资租赁有限公司负责人岳国才、华润融资租赁有限公司副总经理周涛、珠江金融租赁有限公司总裁助理袁洪潮,从各自角度对融资租赁产业趋势与转型等相关热点议题发表了看法。

上海金融与发展实验室主任曾刚从融资租赁行业需求侧和供给侧做出分析,并指出行业发展的四个趋势。一是规模化,从行业分散向行业集中转变,头部企业专注并收购扩大规模的机遇。二是专业化,深耕细分行业专业设备租赁,淡化经济周期波动风险。三是精细化,提升管理效率,降低运营成本和风险成本,实现高质量的经营反馈。四是夯实客户基础,优化结构,打造平台化、生态化租赁业务场景,构建护城河。

中国外商投资企业协会租赁业委员会会长杨钢认为目前,资本、人才、认知度和信贷需求将中国融资租赁业务推到了转型发阶段,并从三个层级概括了融资租赁业务的转型。一是对于融资租赁功能认知升级。二是基于对融资租赁功能的认知升级,从产品向“解决方案”升级。三是从产品向“解决方案”升级的基础,即综合人才和企业能力的培养。

横琴金投国际融资租赁有限公司负责人岳国才探讨了融资租赁琴澳两地运营新模式,并指出两地运营模式的重要性,包括提供法律支撑,弥补法律空白;畅通人民币回流境内通道;打通融资渠道,降低融资成本;吸引外资租赁公司落地琴澳;拓展“一带一路”业务机会。

岳国才对展业模式做出一个中心,两个平台,五种模式的总结。一个中心,最主要是澳门,最主要是境外融资;两个平台,就是澳门和深合区两个牌照;五种模式,包括出租方为澳门租赁公司,以承租人在境内和境外而形成的四种不同的具有创新意义的跨境联动业务模式以及飞机租赁这一特殊的业务模式。

华润融资租赁有限公司副总经理周涛从融资租赁公司实际经营以及探索未来发展的角度出发,指出目前影响行业的经营发展的主要因素有以下三点:第一是监管规定,这是生存的问题,第二是股东要求,这是从业者获得股东认可,获得收入的问题,第三是行业演变,是企业和从业者是否能在竞争中脱颖而出的问题。

结合以上的一些现实问题,周涛以实际经营上的一些探索为例做了四个方面总结。第一个是企业经营前提是合规经营。第二是立足自身,权衡取舍。第三是风控护航,顺势而为。第四是在于未来发展,与时俱进,拥抱科技。

珠江金融租赁有限公司总裁助理袁洪潮从农业租赁行业出发,指出农业行业虽然有着巨大的市场,但在金融供给侧存在较大的业务痛点,包括农业金融存在征信难的问题、农业金融存在抵押物缺失问题、农业金融存在获客及其风控、运营成本高的问题,农业金融存在疫情、自然灾害、农产品价格波动大、经营土地以租赁为主等难以预测和评估的风险。

针对以上痛点,袁洪潮分享了破解农业金融租赁难题的思路。一是目标行业定位;二是目标客户群定位;三是建立审慎稳健的行业授信指引和立项机制;四是建立专业化的高素质团队;五是顶层设计推动经营模式转变。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

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原标题: 6.3万亿的融资租赁业,迎来关键转折点

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