开源大数据下,律师有效挖掘被执行人财产线索的10个维度

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2021-04-13 10:00 330 0 0
执行回款的核心在于查获有效的财产线索。

作者:黄若阳执着团队

来源:纵横执行(ID:Legal_enforcement) 

执行回款的核心在于查获有效的财产线索。

大数据时代,赋予了律师挖掘被执行人财产线索新的思路与途径。

但很多律师,往往以为利用“大数据”,需要有专门的IT知识、技术,律师不是“程序猿”,通过大数据挖掘财产线索,看着很美好,但是搞不定。

其实只要掌握大数据挖掘的核心逻辑与筛查纬度,即便是IT小白,也能成功挖掘到宝藏。

在哪里挖掘——并不神秘的“开源大数据”

1. 什么是开源大数据

随着计算机产业、互联网、云计算等信息科学领域技术的发展,我们处在一个信息爆炸的时代,而这些海量的信息,即是所谓的“大数据”(Big Data)。

“大数据”的数据来源,包括每个独立计算机用户存储的非公开数据,以及主动上传互联网平台公开共享的开放来源数据。

我们可以查询并利用的,就是公开共享的开放来源数据,也称“开源大数据”。

2. 聚焦有价值的开源大数据

我们利用开源大数据的目的是为了挖掘有效的财产线索,因此,仅需要关注涉及财产属性有关数据。 

根据我们长期“挖掘”统计分析:90%的有价值开源数据,都是来源于国家公权力机关的公开网站,而剩下10%左右的有价值开源数据,则来源于各种各样的搜索平台。 

在成本投入、时间投入等条件有限的情况下,建议应当优先、重点关注国家公权力机关的公开网站。

挖掘的10个有效维度

我们花费了大量时间、精力、成本后,总结出了一部分验证有效的挖掘维度,并成功挖掘到了有效的财产线索,执行回款。

我们精选了其中10个IT小白也可自行检索挖掘有效维度,供大家参考,希望能对大家有所帮助。 

1.房产 

房产作为中国最坚挺的财产,一直是除银行存款以外,最受关注的被执行财产。现在一般执行程序中,执行法院都会通过查控系统发起房产查控。但是,这并不意味着我们可以完全依赖法院的查控,而放弃对此项财产线索的挖掘。 

执行法院查控系统的建设并非一蹴而就,与许多地区的房屋管理行政部门数据联网并不全面,可能存在A法院在当地查控到有房产,并安排进行处置拍卖,而其他省份的B法院因为数据联网问题,没有查控到该异地房产,导致B法院案件的当事人不知道这一财产情况,未参与分配受偿。 

我们的挖掘逻辑是,从房产最终处置端——拍卖端口入手。 

目前房产拍卖主要是通过3大主流网站进行,包括:

  • 淘宝司法拍卖

  • 京东司法拍卖

  • 工商银行融E购司法拍卖

但是,上述3个网站在搜索引擎的设置中,均仅可通过“标的名称、坐落、案号”进行检索。有些法院上传房产时命名规则为“甲某所有的址于XX房产“,则可以通过搜索框搜索被执行人名称而挖掘到该套房产信息。但有些法院上传房产时,仅命名”址于XX房产“,则此时无法通过搜索框直接检索到被执行人的该套房产,需要点击进入具体房产详情页后进行筛查。

2.土地

除了房产外,土地也是执行法院比较容易接受的可处置的财产种类。 

对于土地财产线索的挖掘,我们推荐使用自然资源部的土地市场网站。 

通过该网站,可以检索到包括:土地划拨、出让信息,土地抵押信息等,均属于直接的财产线索。结合网站公布的地价信息分析,更可以对土地价值进行估算。

3.征地拆迁

在实践过程中,我们遇到许多被执行人在村里(包括村改居后的社区)有自建房,但是因为国家土地政策问题,无法处置执行。但并不是意味着此类案件就无法推进,我们建议持续关注该类案件所处地块的征地拆迁信息。 

随着中国城市化建设,许多农村、城中村等面临征地拆迁。现行的征地拆迁补偿方式一般为:货币补偿、房屋产权调换、货币补偿与房屋产权调换相结合。

货币补偿不难理解,意味着被执行人将获得一大笔拆迁安置补偿款。而房屋产权调换方案,同样意味着被执行人原本无法被执行的小产权甚至无产权的房产,将转变为有产权的房产。 

甚至,根据每个地区拆迁安置补偿政策的不同,有些无产权房产在选择房屋产权调换方案时,不是以被拆迁房产面积作为调换依据,而是以被拆迁房产需要安置人口,按照人均面积的标准进行拆迁补偿。 

这意味着,有可能原来被执行人与家人共住一套无产权房产,名下无房产,但通过拆迁安置,名下“生”出房产可被执行。

因此,征地拆迁信息,也是我们可以重点关注挖掘的维度。我们推荐使用全国征地信息共享平台。

4.探矿权、采矿权

我国矿产资源丰富,从事矿业经营的被执行人往往有可能持有探矿权、采矿权。

在我们检索过程中发现,被执行人的探矿权、采矿权也有较高的价值,从普通的沙石矿到昂贵的煤矿、有色金属矿等,相应的探矿权、采矿权均有成功处置的记录。

对于探矿权、采矿权的财产线索挖掘,我们推荐使用矿业权市场网站。

需要特别注意的是,探矿权、采矿权存在期限,最好关注仍在有效期内的信息。对于已经超过有效期的探矿权、采矿权,是否能够通过行政审批获得续期,存在相对风险。

5.对外投资公司股权

被执行人对外投资,持有公司股权,也是一项可以重点关注挖掘的财产维度。

所持有的公司股权如是普通的有限责任公司,鉴于目前司法实践中,执行法院往往认为股权价值难以确定且难以处置变现,该类公司股权的关注重点并非评估拍卖,而是重点挖掘公司的实际经营情况,可以考虑冻结、提取公司的股息、红利等收益。 

除了普通的有限责任公司股权外,我们更加关注的是,被执行人是否持有【商业银行股份有限公司】、【村镇银行股份有限公司】、【农村商业银行股份有限公司】股权,因为该类型的股权,可以被执行法院接受进行处置,也是市场接受度较高,较容易处置变现的财产。

 

对于企业对外投资公司股权的财产线索挖掘,除了常规的全国企业信用信息公示系统,我们更推荐使用包括企查查、天眼查、启信宝等第三方服务平台,搜索信息更快捷、操作更方便。

6.分支机构

对于被执行人是公司法人的,是否开设分支机构,分支机构的经营信息也是一项具有价值的财产线索挖掘维度。

因为在总公司无法清偿债务时,人民法院可以直接执行分支机构财产。(虽然司法实践中对于执行分支机构,到底是需要追加为被执行人,还是直接操作执行,存有不同做法,但不影响分支机构可以作为一项有效的财产线索维度进行挖掘。)

关于分支机构的财产线索挖掘,我们同样可以使用常规的全国企业信用信息公示系统,以及包括企查查、天眼查、启信宝等第三方服务平台。

7.商标

被执行人的商标也是一项可以关注挖掘的财产线索。 

但是,商标属于无形资产,在实际处置过程中,价格跨度差异极大,有数百元的,也有几千的,也有几十万的。因此,在挖掘过程中,我们更加关注的是商标的使用情况,包括是否有授权他人使用、特许经营、是否有提起其他侵害商标专用权纠纷记录等,用以评估该商标是否有实际处置的价值。

 

此外,还需关注商标的期限,如果临近到期,而被执行人未有继续经营,可能不会续展,则该商标可能将失去价值。

对于商标的财产线索挖掘,我们推荐使用中国商标网。

8.专利

被执行人如果是高科技企业或生产型企业,很有可能持有包括发明、实用新型、外观设计等专利权。

在对专利进行财产线索挖掘时,除了常规的专利期限、权利人等信息外,可以重点关注专利的类别。一般而言,三种类型的专利价值,发明>实用新型>外观设计。 

同时,还可以关注专利数量,权利要求书内容等,评估判断是否是一项真实有价值的专利权,还是企业为了申报评选高新技术企业获取补贴而凑数的无价值专利权。 

关于专利的财产线索挖掘,我们推荐使用知识产权局网站。

9.著作权

被执行人的著作权也是一项可以挖掘的财产线索维度。 

包括计算机软件企业的软件著作权、影视传媒企业的影视作品著作权、文化传媒企业小说等文学作品的著作权,都是有价值的财产线索。 

因为著作权的产生场景较多,我们推荐使用的网站包括:版权局、中国版权保护中心。

10.招投标信息 

如果被执行人有发布过生产设备采购、厂房建设等招标信息,则对应可能存在相应设备、厂房等财产线索。 

如果被执行人有相应投标的中标记录,则对应招标人可能对被执行人有应付账款。一般中标信息类型包括政府采购以及建设项目。 

并且,被执行人招投标信息是否频繁,也可作为分析评估被执行人经营是否活跃,是否有偿债能力的参考信息。 

因此,我们也将招投标信息作为可以挖掘的财产线索维度之一,推荐使用的网站主要是中国政府采购网、中国采购与招标网,以及其他各检索引擎。

开源大数据挖掘原则 

开源大数据的利用方向是非常开放的,远远不止以上10个财产线索的挖掘维度。在利用的过程中,我们总结认为,只要把握好两个挖掘原则,就能组合出无限可能,创造无限价值。

1.多维度立体画像的数据挖掘理念

财产线索挖掘维度,不是单独孤立的。如果仅是对某一财产维度进行挖掘,挖掘的结果是“平面”的,只能反应被执行人有没有这一维度财产的单一结果。

而大数据之所以存在让人无法抗拒的魅力与价值,在于打破“数据孤岛”,将每个维度的数据进行互联、组合,形成新的多维度立体画像,综合反应被执行人的整体情况,有利于我们捕获被执行人的财产线索或者抓住被执行人的痛点,最终有利于执行回款。

因此,在开源大数据挖掘时,一定要多维度并行、深入挖掘,并将挖掘信息进行重新碰撞组合,构建被执行人的多维度立体画像进行分析利用。

2.绝对不能触碰的高压线

大数据的利用,必须在不违反法律规定的前提下进行。

开源大数据的利用,绝对不是通过掌握的IT技术能力,破解或绕过计算机系统的壁垒,获取非公开信息进行利用。

更加不能触碰的是涉及公民个人信息部分的数据利用。

上述两条高压线,均涉及刑事法律风险,在开源大数据利用时,切勿触碰。

结语

在大数据时代,律师应合法合规的运用以上十种维度去挖掘被执行人的财产线索,维护当事人的最大利益。开源大数据在财产线索挖掘的应用,是律师从事执行业务的大宝藏。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

本文由“纵横执行”投稿资产界,并经资产界编辑发布。版权归原作者所有,未经授权,请勿转载,谢谢!

原标题: 开源大数据下,律师有效挖掘被执行人财产线索的10个维度

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