不良资产特训营济南站

不良资产特训营济南站

2022-11-12 09:00

济南市

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活动详情
搞定资产、搞定资金、搞定变现

随着全球经济环境更趋复杂严峻和不确定,国内经济发展也面临多重压力,不少企业存续难上加难。但另一方面,由于不良资产的逆经济属性、抗周期属性和属地化特征,不良资产成为一门不会消失的生意而收到追捧。

据银保监会日前公布数据显示,今年一季度,银行业不良贷款率1.79%,共处置近6000亿元。2022年一季度较2021年同期处置不良资产金额大幅增加1368亿元,增幅近30%,增幅之大为近年之最。2022年银行业全年处置不良资产规模预计可达到4万亿元的规模。

为缓解全国不良资产大批量积压所带来的金融风险,从国家银监保会到各省份各地区部门,都已经下发了相应的处理办法和通知,力图最快效率处置当前不良资产。 对于如何优化处置模式,控制风险,实现资产迅速去化,成为不良资产处置亟待解决的问题。

01 关于特训营

鉴于此,资产界重磅打造“不良资产特训营”,致力于打造特殊资产商学院和“黄埔军校”。本期课程由资产界主办,围绕特殊资产从业人员的业务模式、处置方法、尽调估值、税务筹划四大模块,通过线下集训2天的学习和资源的对接,实现参训人员的知识增长及社群建立,努力为参训人员快速加持“三搞定”能力,即搞定资产、搞定资金、搞定变现,帮助广大特殊资产从业人员发现问题、解决问题,实现特殊资产从业人员健康、快速成长。

02 招募对象(特训营同学)

资产管理公司(AMC)、金融资产投资公司、国企不良资产投资平台、民营投资机构、不良资产基金、信托、财富管理、资产交易所、服务商、律所等机构中拟参与不良资产投资及处置的人员,以及其他有志于从事该行业的人员。

03 课程介绍

DAY 1:集训+晚宴

签到时间:11月12日 8:30-9:00  

培训时间:11月12日 上午9:00-12:00

《模块一:不良资产投资商&服务商&创新业务模式全解析》

一、不良资产及不良资产行业

    1.不良资产概念新解

    2.不良资产分类

    3.不良资产行业概况

    3.1不良资产供应方--不良资产“入口”

    3.2不良资产主要购买方一不良资产的“出口”

    3.3不良资产行业投资链条

    4.不良资产的交易流程

    5.交易模式

    6.交易流程

    7.头脑风暴:发现身边的特殊机遇投资机会

二、投资商的业务模式及赢利点

    1.不良资产的盈利模式: 

    1.1盈利逻辑; 

    1.2投资模式

    2.不良资产的处置模式:

    2.1追偿 ;

    2.2转让

    3.AMC主要的业务模式:

    3.1自行清收; 

    3.2债权转让;

    3.3 通道类业务; 

    3.4非金不良业务;

    3.5分期(配资)业务

    3.6不良资产基金模式;

    3.7不良资产证券化;

    3.8债转股

    4.民间投资者的主要业务模式:

    4.1收包后自行清收

    4.2债权转让

    4.3投资困境企业或破产重整企业

    4.4配资服务

三、服务商的业务模式及赢利点

    1.服务商的概念及工作内容

    2.服务商的盈利模式

    3.不良资产行业服务商的业务模式及利润点

    -律师参与不良资产领域的业务模式及利润点

    (15种模式,15个赢利点)

    4.互联网+不良资产服务模式

    5.服务商行业预测

四、创新业务模式探讨

    1.困境企业纾困业务及利润点

    2.投资商业务模式及利润点(按投资主体及投资对象)

    3.服务商业务模式及利润点

    4.法拍资产业务模式及赢利点

    5.困境企业纾困实例分享

五、参与不良资产行业需做好哪些准备

    1.信息准备

    2.技能准备

    3.人脉圈准备

    4.保持对信息的敏感度

导师:林清城 北京炜衡(杭州)律师事务所高级合伙人、特殊资产业务部主任、浙江省福建商会常务副会长

20年执业资深律师,擅长不良资产处置、并购重组、金融业务、房地产法律服务、商业模式法律制度设计。华融资产、长城资产、东方资产、浙商资产、交行、邮储行、南洋商业银行、恒丰银行律师库律师,发起成立长三角特殊资产投资联盟,并任联盟秘书长,至今受托处置的不良资产总额超过30亿元以上。

时间:11月12日 下午14:00-17:00

《模块三:金融机构不良资产处置方法及案例》

一、不良资产处置的流程风险防范

    1. 不良资产处置的对象

    1.1账户

    1.2抵押房产

    1.3土地

    1.4股权类资产

    1.5其他类别资产

    2. 如何甄别尽调线索的准确性及价值

    3. 不良资产估值的原则及方法

    4. 如何根据企业性质及改制情况增加被执行主体

    4.1不同性质企业类型下追加被执行人诉讼要点

    4.2如何抓住企业改制、分立等处置良机

    5. 破产情形下的追索技巧

    5.1案例详解:如何扩大债权受偿比例

    5.2如何防范企业利用破产制度逃废债

    5.3破产程序中对其他债务主体债务追索技巧

    6. 对保证人的追索

    6.1重视复杂债务情形下对保证人追偿的溢出价值

    6.2对“保证人联盟”各个击破

    6.3保证人配偶子女财产线索摸排

    6.4如何利用刑事手段撬动债务追索

    6.5其他类型案件线索追踪

二、常见几种资产类型的处置

    1. 存款类资产处置

    1.1存款类型多样化带来的处置障碍分析

    1.2保证金类存款中“保证权益”的变与不变

    1.3利用查封账户的类别撬动被告还款意愿

    2. 房产类资产的处置

    2.1如何破除租赁干扰

    2.2被告“唯一住房”在抵押与非抵押项下的处置区别

    2.3如何利用撤销权和代位权诉讼追讨被告已逃废的债务

    2.4线下商业萎缩时代商业用房的处置技巧

    3. 土地类资产的处置

    3.1抵押土地被无偿收回后的救济途径

    3.2如何追索被告名下“无名入地资产”

    3.3如何利用政府关系提高土地处置收益

    3.4破产程序中的有价值财产线索摸排

    4. 公司股权类资产的处置

    4.1可追加公司股东为被执行人的11种法定情形

    4.2如何利用验资环节实现债权全额受偿

    4.3政府类担保融资项目如何破局

    4.4如何提升股权处置的潜在价值

    5. 消费类贷款的处置

    5.1消费金融类贷款清收要点

    5.2网络贷款追索要点

    5.3如何发掘金融资产的清收价值

三、多种新型诉讼工具及诉讼技巧在不良资产债务追索中的应用

    1. 案例:代位权、撤销权、解除权的司法运用

    2. 案例:如何破除承包、租赁、装修等执行工作中常见障碍

    3.案例:如何利用政府力量桥东不良资产回收

导师:赵川 某全国性股份制银行省行部门总经理

经济法学硕士,律师,现任某全国性股份制银行省行部门总经理。十余年银行信贷风险管理、法律审查及问题资产处置经验,利用诉讼技巧为所在银行挽回数以亿计的损失,并多次赢得总行级“清收专家”的荣誉称号。

晚上18:00 晚宴

DAY2:集训+探讨

时间:11月13日 上午9:00-12:00;下午14:00-17:00

《模块三、四:不良资产投前尽调、估值及基于交易结构的税务筹划》

 一、 不良资产投前尽调

1. 尽调的本质及要素

2. 尽调原则(真实性、合法性、完整性、有效性)

3. 尽调方法(全面调查、重点调查、抽样调查)

3.1 尽调基础信息

3.2 人的尽调

3.3 物的尽调

3.4 法律信息尽调

4. 估值前预设置处置方案

4.1 诉讼清收

4.2 第三方代理清收

4.3 债务重组情况

4.4 其他资产变卖情况

4.5 抵质押物变卖情况

4.6 破产重整(或清算)进展

二、 不良资产资产估值

1. 估值的概念与意义

2. 损失类资产包债券估值中要考虑的问题

2.1 债权金额

2.2 偿债来源

2.3 预计处置周期

2.4 计息方式

2.5 偿债金额

2.6 债权现值

3. 抵质押物的种类

3.1 实物类不良资产

3.2 债权类不良资产

3.3 股权类不良资产

3.4 金融机构受托管理资产

4. 定价基础与决策

4.1 初步定价

4.2 定价决策

5. 减值因素量化分析

5.1 影响抵质押物变现能力的事项

5.2 可回收净值评估

三、资产的估值模型

1. 不动产评估方法(案例解析)

2. 估值对象量化分析及指标测评

3. 不同类型资产的估值

3.1 在建工程

3.1.1 形象进度法

3.1.2 成本法

3.1.3 假设开发法

3.2 机械设备(通用、专用、非标)

3.3 有价证券(债券、股票、金融衍生品)

3.4 无形资产

3.4.1 重置成本法

3.4.2 收益现值评估法

3.4.3 现行市价法

四、交易结构的税筹

1. 不良资产处置涉及的税种及税收优惠政策

2. 不同资产税费种类

2.1 债权资产转让

2.2 失误资产转让

2.3 法拍资产

3. 四大AMC的优惠政策

3.1 优惠的业务类型

3.2 收购对象

3.3 享受的优惠税种

4. 重点差异分类

4.1 交易结构设计差异

4.2 税务筹划差异

4.3 税务尽调的重要性

5. 税收筹划及交易结构

5.1 税收筹划思路-减少

5.2 税收筹划思路-增加

5.3 税收筹划思路-结构

5.4 税收筹划思路-返还

6. 交易结构在税筹中的重要角色

7. 不良资产六大交易模式

7.1 资产转让

7.2 股权转让

7.3 增资扩股

7.4 资产划拨

7.5 实物出资

7.6 企业分立

8. 债权人、竞拍人双重身份的操作重点

9. 以物抵债

10. 案例分析

导师:李朝阳 信诚国投(北京)资产管理公司创始合伙人

专注不良资产估值与税务筹划课题研究,近年来通过数据分析、行业调研以及业务实操,积累了房抵贷业务拓展、风控管理及投资处置的全线经验。

*如导师时间调整,将邀请同级别导师,不定期还有圈内神秘导师现身

04 学员权益

1 · 课程学习完成获得结业证书;

2 · 获得成长营导师及同学通讯录,有效链接成长营所有优质校友,精准人脉资源对接;

3 · 资料:1份课程课件+1份特殊资产法律法规合集;

4 · 内部资源对接,快速搞定资产、搞定资金、搞定变现;

同学不定期聚会,组织同学走进四大、银行、优秀地方AMC和民营投资公司参观学习及资源对接。

05 费用明细及其他

个人学习价:3800元

三人以上组团价:3500元

1、费用包含:课程费、教材费、会务费、9月3日晚宴费;不包含:交通费、食宿费;

2、为了提供更好的授课服务,学员每期将限制名额;

2、会议开始前一周通知,按报名先后,安排座次顺序;

3、发票开“培训费”,会议结束后统一开;

报名联系人:陈老师 18529502280(微信同号)

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