全国小贷行业首批首席风险官在广州诞生

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2020-07-02 16:24 308 0 0
7月1日上午,2020年广州市小额贷款行业高质量发展工作会议在广州召开。

记者:陈颖

来源:南方plus

7月1日上午,2020年广州市小额贷款行业高质量发展工作会议在广州召开。

记者从广州市地方金融监督管理局获悉,会上,广州市地方金融监管局党组书记、局长邱亿通为小贷行业首批共13名首席风险官颁发证书,标志着广州市首创的地方金融首席风险官制度在小贷领域落地实施。

据悉,首席风险官为小贷公司高级管理人员,负责对机构运行全过程的重大风险进行防范、控制和化解,对经营的合法性、合规性进行审议、监督和检查,促进公司稳健经营。首席风险官制度的实施,将搭建起连接监管部门与企业的风险管理链条,筑牢金融风险防控的第一道防线。

打造“制度+科技+协同”的监管新模式

广州市地方金融监督管理局相关负责人表示,自机构改革以来,广州市地方金融监督管理局坚持一手抓风险防控,一手抓改革创新发展,秉持“寓监管于服务之中”的工作理念,在地方金融特别是小额贷款领域着力打造“制度+科技+协同”的监管新模式,助力地方金融治理能力现代化,初步形成了一批可复制、可推广的经验。

一是加强制度建设,不断提升监管的针对性和有效性。编制出台了相应的工作指引,明确了包括小贷公司在内的各类地方金融机构从准入到退出的各项事项的办理流程和时限。在全市范围内推广小贷分层分级监管,解决长期以来小贷公司融资杠杆偏低、融资渠道单一等问题,同时加强对高风险企业的监管关注和风险防控,并在从融资渠道、融资杠杆、监管措施、创新业务、其他扶优政策5个维度、20项具体措施上实施差异化监管。

二是创新运用监管科技手段,提升监管质效。指导广州民间金融街以金融科技手段建设完善非现场监管3.0系统,实现对被监管机构全量信息的实时抓取和验真,为地方金融统计、监管、征信、风险评估等提供数据支撑,打造集数据资源、预警监测、协同监管于一体的数字化智能监管系统。联合广州互联网法院、广州金融风险监测防控中心等,创新打造小贷行业“五链合一”监管与服务体系,依托区块链、大数据、云计算、人工智能等金融科技手段,统筹协调相关单位建设监管数据保存验真的“监管链”、风险监测预警的“风控链”、纠纷调处化解的“司法链”、信用数据验证的“征信链”、优化行业生态的“服务链”,为全市小贷公司实现规范发展提供强大的监管科技支撑。

三是加强协同治理,营造良好监管环境。与广州互联网法院合作共建数字金融协同治理中心,通过在线多元纠纷化解平台,引导化解争议较小的纠纷;通过全国首个在线纠纷“类案批量智审系统”,对互联网金融借款、小额借款合同等纠纷进行在线、快速、批量审理。与人民银行征信中心广东省分中心合作开辟接入征信系统绿色通道,实现“成熟一家,推荐一家,接入一家”。

前5个月广州小贷行业累计投放超200亿元

邱亿通在讲话中指出,小贷公司是普惠金融和地方金融体系的重要组成部分,广州小贷行业试点10年来,已累计放款近2600亿元,服务近2000万人群,在支持全市乃至全国小微企业和“三农”发展方面发挥了重要作用;人均纳税超86万元,在金融行业里名列前茅。

广州市地方金融监督管理局相关负责人表示,下一步,小贷行业要以合规为根基底线、以创新为核心要素、以科技为制胜武器,对照高质量发展及创标杆建设有关文件要求,扎实做好各项工作。市金融行业党委要指导小贷公司加强党的建设,市、区金融工作部门要加强监管及服务联动,市小贷协会要进一步发挥行业自律及服务作用,全体小贷公司要争当高质量发展的标杆,坚守合规经营、不发生金融风险的底线,坚定不移走高质量发展之路。

据悉,截至今年5月末,全市共有112家小额贷款公司,去年以来全市新设小贷公司5家,其中利用粤港澳资金(货拉拉)设立小贷公司1家;注册资本285.22亿元,其中,2019年以来共9家小贷公司累计增资20.3亿元;贷款余额258.88亿元,同比增加24.14亿元,增幅超过了10%。今年1—5月,小贷行业累计发放贷款420.40万笔,累计投放219.3亿元,累计营业收入16.63亿元,向小微企业及农牧户投放贷款金额同比增加25.29亿元。

2020年2月以来,面对突如其来的新冠肺炎疫情,广州市地方金融监督管理局做好疫情期间政策支持保障,迅速落实市政府暖企15条以及我省关于优化小额贷款公司服务的政策措施,推动小贷公司有序复工复产,指导行业加大贷款供给、改善贷款服务,用足用好疫情期间的特殊政策,优化审批流程,为市场新增流动性支持近百亿元。6月1日,广州市企业转贷服务中心成立;6月30日,服务中心第一单业务成功落地,企业付出的融资成本仅为市场平均价格的三分之一。

此外,在疫情期间,广州小贷行业勇于承担社会责任,不但积极捐款捐物,更是建立信贷绿色通道、提供减费让利、自动展期政策,切实发挥金融服务实体经济功能。部分小贷公司还推出了“复工贷”“纾困贷”等抗疫专属金融产品,以较低利率专门用于支持参与防疫、受疫情影响较大的小贷企业及中小微企业,贷款利率下浮最高达40%。

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    刘韬

    刘韬律师,现为北京市京师(郑州)律师事务所专职律师。华北水利水电大学法学学士,中国政法大学在职研究生,美国注册管理会计师(CMA)、基金从业资格、上市公司独立董事资格。对法律具有较深领悟与把握。专业领域:公司法、合同法、物权法、担保法、证券投资基金法、不良资产处置、私募基金管理人设立及登记备案法律业务、不良资产挂牌交易等。 刘韬律师自2010年至今,先后为河南新民生集团、中国工商银行河南省分行、平顶山银行郑州分行、河南投资集团有限公司、郑州高新产业投资基金有限公司、光大郑州国投新产业投资基金合伙企业(有限合伙)、光大徳尚投资管理(深圳)有限公司、河南中智国裕基金管理有限公司、 兰考县城市建设投资发展有限公司、郑东新区富生小额贷款公司等企事业单位提供法律服务,为郑州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板挂牌、定向发行股票、股权并购等提供法律服务。 为郑州信大智慧产业创新创业发展基金、郑州市科技发展投资基金、郑州泽赋北斗产业发展投资基金、河南农投华晶先进制造产业投资基金、河南高创正禾高新科技成果转化投资基金、河南省国控互联网产业创业投资基金设立提供法律服务。办理过担保公司、小额贷款公司、村镇银行、私募股权投资基金的设立、法律文书、交易结构设计,不良资产处置及诉讼等业务。 近两年主要从事私募基金管理人及私募基金业务、不良资产处置及诉讼,公司股份制改造、新三板挂牌及股票发行、股权并购项目法律尽职调查、法律评估及法律路径策划工作。 专业领域:企事业单位法律顾问、金融机构债权债务纠纷、并购法律业务、私募基金管理人设立登记及基金备案法律业务、新三板法律业务、民商事经济纠纷等。

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