空手套白狼!女商人骗贷3亿,反身再入股贷款银行?

落英财局 落英财局
2020-08-24 15:46 2370 0 0
又一魔幻现实,再刷三观的真实故事在裁判文书网上被披露。

作者:财兔君

来源:财兔金融说

又一魔幻现实,再刷三观的真实故事在裁判文书网上被披露。

一女商人用3个空壳公司骗贷3亿元,用这些钱再反过来入股银行,一举坐上延边农商行第二大股东交椅。

问题来了~她是怎么做到的?细节!

魔幻现实主义再现

小银行、城商行、农商行的内部乱象到底有多乱?普通民众大多只是听说过没见过。

前有包商银行成为改革开放以来,第一宗真正意义的经司法程序的商业银行破产,2000亿不良最终国家接盘;

后有恒丰银行董事长蔡国华,号称史上最狠最贪银行大老虎,涉案103亿,任期内,平均每天报销开销竟达40万之巨。

因事件涉及重大,很多细节我们无法得知。空手套白狼、借驴推磨,借鸡下蛋,这帮人是怎么做到的呢?

最近,裁判文书网又披露一则城商行旧案,让我们可以一斑窥豹。事先声明一点,故事绝对保真,有案号可查,(2019)吉2403刑初566号和(2020)吉24刑终135号,关键是此事事发时间距此不久。

一女商人,利用空壳公司,从吉林延边农村商业银行(延边农商行)及其旗下村镇银行一共骗贷3个亿。

手里握着从延边农商行贷出来的3个亿,1.275亿再掉过头来入股延边农商行,剩下的偿还入股金2.1亿。

摇身一变,一分钱没花,最终成为延边农商行的第二大股东,持股的8.26%。

最神奇就是,第二年人家就分红2025万元。第三年事情暴露,为了劝退这位二股东,延边农商行还再支付给这位女商人950万元的溢价。

如此牛逼,人家是怎么做到的呢?

“骗贷”与“助贷”

事起2016年,为完成二级监管指标,延边农商行计划增资扩股,并在全国银行同业里公开通知了募股事宜。

2016年10月,时任延边农商行行长李某出差深圳,与玄盛资本实际控制人陈威在酒店碰面,聊到入股延边农商行一事。

一个月后,玄盛资本交了1000万入股保证金,然后又转了2亿延边农商行作为增资款。

这事到这,本无什么稀奇。

可奇怪的是,就在同一时间,陈威利用深圳市光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业实业发展有限公司、玄盛资本3家公司的名义,从延边农商行和旗下的村镇银行贷款3个亿。

据陈威事后交代,这三家公司的实控人全都是陈威一人,“全是我个人出资”。

玄盛资本的会计兼出纳王某透露,3家公司贷款的材料都是修改过的,与实际企业数据不一致,其中,光大财富的数据完全是假的。

骗贷,想要通过虚设空壳公司,空手套白狼掏空银行,这套路是跟北大肖同学学的嘛?你以为银行风控都是白吃干饭的吗?

噫嘻~~~果然是白吃干饭的。

3笔贷款3个亿,延边农商行很快就批了,然后陈威就拿着这3个亿掉过头入股延边农商行。

1.webp

(来源:企查查  延边农商行股权结构,股东的股权质押、冻结、失信真不少)

3亿贷款,1.275亿元入股延边农商行,2.1亿偿还入股资金。

2017年,延边农商行就总资本增至16.35亿股,其中,玄盛资本认购1.35亿股,占该行总股本的8.26%,为第二大股东。

当年,陈威的玄盛资本就获得了2025万的年度分红。(一分钱没花,当年就合理合法的分红两千多万,如此点石成金的好手段,又有谁能做到?)

3笔贷款3个亿,表面上手续合规,但实际,尽职调查压根就没有实际做过。

“延边农商行是根据我提供的企业基本材料和别的银行给我做过的尽调模板做的”。陈威交代,她还让会计王某按照银行要求,修改公司的财务报表数据。

“这笔贷款程序倒置,时间紧,没有实地核实企业提供信息的真伪,没有开贷审会就面签,本行股权质押向本行贷款违背监管规定。”负责延边农商行贷款管理的员工也证实了这个说法。

“审贷委员会开会时所有参会人员都知道这两笔贷款是用陈某入股的股权作质押,但行里为完成指标不影响业务开展,全体签字同意。”

直到2019年,股东资质审核阶段,延边农商行因“该行股东以信贷资金入股”、“违法收购本公司股份”被当地银保监局罚款50万,此事才被爆出来。

2.png

现在,陈威因单位行贿罪、对非国家工作人员行贿罪、骗取贷款罪被刑事拘留。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

题图来自 Pexels,基于 CC0 协议

本文由“落英财局”投稿资产界,并经资产界编辑发布。版权归原作者所有,未经授权,请勿转载,谢谢!

原标题: 空手套白狼!女商人骗贷3亿,反身再入股贷款银行?

落英财局

说好了,下个10年,我们一起赚1000万!

54篇

文章

10万+

总阅读量

特殊资产行业交流群
热门文章
推荐专栏
更多>>
  • 资产界
  • 蒋阳兵
    蒋阳兵

    蒋阳兵,资产界专栏作者,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人,盈科粤港澳大湾区企业破产与重组专业委员会副主任。中山大学法律硕士,具有独立董事资格,深圳市法学会破产法研究会理事,深圳市破产管理人协会个人破产委员会秘书长,深圳律师协会破产清算专业委员会委员,深圳律协遗产管理人入库律师,深圳市前海国际商事调解中心调解员,中山市国资委外部董事专家库成员。长期专注于商事法律风险防范、商事争议解决、企业破产与重组法律服务。联系电话:18566691717

  • 刘韬
    刘韬

    刘韬律师,现为河南乾元昭义律师事务所律师。华北水利水电大学法学学士,中国政法大学在职研究生,美国注册管理会计师(CMA)、基金从业资格、上市公司独立董事资格。对法律具有较深领悟与把握。专业领域:公司法、合同法、物权法、担保法、证券投资基金法、不良资产处置、私募基金管理人设立及登记备案法律业务、不良资产挂牌交易等。 刘韬律师自2010年至今,先后为河南新民生集团、中国工商银行河南省分行、平顶山银行郑州分行、河南投资集团有限公司、郑州高新产业投资基金有限公司、光大郑州国投新产业投资基金合伙企业(有限合伙)、光大徳尚投资管理(深圳)有限公司、河南中智国裕基金管理有限公司、 兰考县城市建设投资发展有限公司、郑东新区富生小额贷款公司等企事业单位提供法律服务,为郑州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板挂牌、定向发行股票、股权并购等提供法律服务。 为郑州信大智慧产业创新创业发展基金、郑州市科技发展投资基金、郑州泽赋北斗产业发展投资基金、河南农投华晶先进制造产业投资基金、河南高创正禾高新科技成果转化投资基金、河南省国控互联网产业创业投资基金设立提供法律服务。办理过担保公司、小额贷款公司、村镇银行、私募股权投资基金的设立、法律文书、交易结构设计,不良资产处置及诉讼等业务。 近两年主要从事私募基金管理人及私募基金业务、不良资产处置及诉讼,公司股份制改造、新三板挂牌及股票发行、股权并购项目法律尽职调查、法律评估及法律路径策划工作。 专业领域:企事业单位法律顾问、金融机构债权债务纠纷、并购法律业务、私募基金管理人设立登记及基金备案法律业务、新三板法律业务、民商事经济纠纷等。

  • 睿思网
    睿思网

    作为中国基础设施及不动产领域信息综合服务商,睿思坚持以专业视角洞察行业发展趋势及变革,打造最具公信力和影响力的垂直服务平台,输出有态度、有锐度、有价值的优质行业资讯。

  • 大队长金融
    大队长金融

    大队长金融,读懂金融监管。微信号: captain_financial

  • 破产圆桌汇
    破产圆桌汇

    勘破破产事,与君破僵局。

微信扫描二维码关注
资产界公众号

资产界公众号
每天4篇行业干货
100万企业主关注!
Miya一下,你就知道
产品经理会及时与您沟通