独家!招行钱端纠葛迎来第三方浙商资产设SPV拟收购投资人债权

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2020-04-10 16:52 2655 0 0
浙商资产何以接手“烫手山芋”?

作者:杨过

来源:新浪金融研究院(ID:sina_jinrong),本文已获授权

在钱端爆雷近一年后,招行、钱端的纠葛中迎来了一位“实力雄厚”的第三方。

目前,钱端与招行互诉的民事纠纷没有相关进展,涉及的刑案也还在法律程序之中。此前,招行在事件中的态度似有所转变,处置小组称拟推动出台“点头即拿钱”处置方案。

今日早间,“踩雷”投资人陆续收到招行各地分行的通知,请投资人关注“广钱申报平台”微信小程序,并申报具体信息。

投资人发现,小程序开发者是一个此前在招行钱端事件中从未出现过的第三方,杭州杭深企业管理合伙企业(有限合伙)(以下简称杭州杭深),该公司于3月23日刚刚注册成立,注册地为杭州市上城区某大楼的一个工位。事件中缘何出现“新面孔”?这一陌生平台又是否值得信任?一时间投资人舆论哗然。

新浪金融曝光台独家获悉,杭州杭深为省级资产管理公司浙商资产针对此事设置的SPV(注:Special Purpose Vehicle 特殊目的机构),浙商资产已深度介入招行钱端事件,意在推进“踩雷”投资人加速退出。

知情人士透露,此次申报实质上是一次要约邀请,之后杭州杭深作为收购主体,将对投资人持有的钱端债权、以及包括追偿权在内的一揽子权利进行要约收购。

杭州杭深的要约收购邀请,是否就是此前钱端处置小组对投资人代表提及的处置方案?新浪金融曝光台从招行方面确认,确实如此。

杭州杭深空降入局遭投资人质疑

小程序信息显示,“广钱申报平台”注册时间为2020年3月27日,开发者为杭州杭深。提示信息显示,这一平台是专门用于钱端平台投资者申报债权或权益的申报系统。

杭州杭深在公告中表示,为协助“钱端”平台投资人寻求退出通道,杭州杭深拟以市场化的方式收购各投资人持有的“钱端”平台的债权/产品收益。杭州杭深强调,本次债权收购将按照公开透明、市场化原则开展,请各投资人于4月9日起15日内申报完毕。

图片来源:广钱申报平台公告

针对杭州杭深的突然现身,投资人表示难以信任。投资人的疑问主要集中在两个方面。

一方面投资人认为招行未做到“程序正义”。投资人普遍表示无法仅通过招行基层员工的告知就信任这一刚成立几日的陌生公司。“如果招行想通过第三方平台进行兑付,那就应当正式公告其中关系,而不是仅由员工口头通知。”有投资人表示。

另一方面是质疑第三方的背景和此次申报的意义。一则杭州杭深并无更多公开信息可查,投资人对其整体实力和交易真实性表示怀疑;二则欠缺解释说明,投资人无法了解申报的意义何在。“小程序登记意味着同意卖(债权)还是只是先登记?这个我没看懂。”有投资人称。

浙商资产何以接手“烫手山芋”

事实上,杭州杭深并不是简单的“无名小卒”。天眼查信息显示,杭州杭深的股东为浙江金珏资产管理有限公司(以下简称金珏资产)和浙江浙北资产管理有限公司(以下简称浙北资产)。实际上金珏资产和浙北资产均出自浙商资产旗下。

浙商资产成立于2013年,是一家国资背景的省级资产管理公司,注册资本60.18亿元,主要开展不良资产收购处置、基金管理等业务,旗下拥有浙北资产等6家地市级资产公司。天眼查信息显示,浙商资产持有金珏资产40%的股份,对浙北资产的持股比例为41%。

有不良资产行业专业人士告诉新浪金融曝光台,针对单笔债权的收购,不良资产公司一般会考虑其担保方式、司法进度和还款意愿等,但如果是投资平台,收购需考虑的因素会比较复杂,涉及平台的运营性质、是否违法、社会影响等多个方面。同时一旦涉及刑案,处置年限会拉长,不良资产公司也会考虑压价。

从这一角度来看,从投资人手中购入已经涉及刑案的钱端平台债权,对不良资产公司来说并不是一桩好生意。那么浙商资产何以愿意出面接下这个“烫手山芋”?

浙商资产有关负责人对新浪金融曝光台表示,杭州杭深是浙商资产出面设立的一个市场化的主体公司,在行业对“大不良”关注度不断增强的背景下,浙商资产希望能够以数据化手段创新性的介入市场上的不良债权,而助力化解金融风险、履行社会责任也是其使命所在。

“我们前期也对钱端这个平台做了充分的尽调,在此次收购上以SPV形式设计了交易结构,且它的资金流水还是比较清爽的。目前平台的对外投资在疫情期间肯定会碰到各种困难,但随着中国经济长期向好,平台的资产及权益应该会有所好转。”浙商资产有关负责人表示。

知情人士透露,此次申报实质上是一次要约邀请。在投资人申报信息之后,杭州杭深将会对信息进行审核,并推出收购方案。据了解,收购标的将包括投资人持有的钱端债权、以及包括追偿权在内的一揽子权利。

在谈及此次要约收购是否有时间表和明确价格时,浙商资产有关负责人表示,疫情以来,相关人员已在深度介入工作,包括梳理资金流水、开发申报平台、明确对价支付流程等。“如果第一批投资者的收购协议价敲定,我想大家应该都会支持我们这次收购的。而且我们在疫情期间也投入了大量人力物力,为收购中可能遇到的复杂事项作了充分准备。”该负责人进一步表示。

投资人能取回几成本金?

在“广钱申报平台”上线之后,招行各省分行已于今日陆续通知各地投资人。据投资人反馈,各省分行表示,在15天申报期过后,杭州杭深将在30个工作日内对申请进行审核,并给出收购方案。投资人有3天犹豫期决定是否同意收购。如果同意,在10个工作日后收购款即可到账。

值得注意的是,有新疆、福建、上海等多地的投资人对新浪金融曝光台透露,在通话过程中,招行员工称总行表示收购价不低于本金的8折。

杭州杭深的要约收购邀请,是否就是钱端处置小组对投资人代表提及的处置方案?新浪金融曝光台从招行方面确认,确实如此。

招行方面表示,招行一直在推动事件解决,并在多方的努力下,促成了此方案。具体流程包括投资人根据公告的内容进行网上申报登记、收购主体进行债权的核实确认、签订相关收购协议、最后支付收购的对价款。招行力争推动收购主体能够加快后续流程,并在合法合规的前提下,尽全力为投资人提供必要的协助,尽最大可能减少投资人的损失。简单地说,就是在市场化的大前提下,让投资人更快拿到钱,拿到更多的钱。

为何没有公开公告?招行对新浪金融曝光台表示,招商银行一直在法律框架下推动钱端事件的解决。由于投资人是和第三方资产处置公司在债权收购上发生法律关系,所以相关公告由第三方资产处置公司发出。但招行也会持续与投资人保持沟通,协助投资人做好与第三方资产管理公司的对接,并持续跟进处置进程,保障好投资人的相关权益。

杭州杭深即将推出的要约收购邀请将是怎样的方案?浙商资产能否成为招行钱端事件中的“白衣骑士”?新浪金融曝光台将继续关注事件的进展。


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原标题: 独家!招行钱端纠葛迎来第三方浙商资产设SPV拟收购投资人债权

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    蒋阳兵,资产界专栏作者,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人,盈科粤港澳大湾区企业破产与重组专业委员会副主任。中山大学法律硕士,具有独立董事资格,深圳市法学会破产法研究会理事,深圳市破产管理人协会个人破产委员会秘书长,深圳律师协会破产清算专业委员会委员,深圳律协遗产管理人入库律师,深圳市前海国际商事调解中心调解员,中山市国资委外部董事专家库成员。长期专注于商事法律风险防范、商事争议解决、企业破产与重组法律服务。联系电话:18566691717

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    刘韬律师,现为河南乾元昭义律师事务所律师。华北水利水电大学法学学士,中国政法大学在职研究生,美国注册管理会计师(CMA)、基金从业资格、上市公司独立董事资格。对法律具有较深领悟与把握。专业领域:公司法、合同法、物权法、担保法、证券投资基金法、不良资产处置、私募基金管理人设立及登记备案法律业务、不良资产挂牌交易等。 刘韬律师自2010年至今,先后为河南新民生集团、中国工商银行河南省分行、平顶山银行郑州分行、河南投资集团有限公司、郑州高新产业投资基金有限公司、光大郑州国投新产业投资基金合伙企业(有限合伙)、光大徳尚投资管理(深圳)有限公司、河南中智国裕基金管理有限公司、 兰考县城市建设投资发展有限公司、郑东新区富生小额贷款公司等企事业单位提供法律服务,为郑州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板挂牌、定向发行股票、股权并购等提供法律服务。 为郑州信大智慧产业创新创业发展基金、郑州市科技发展投资基金、郑州泽赋北斗产业发展投资基金、河南农投华晶先进制造产业投资基金、河南高创正禾高新科技成果转化投资基金、河南省国控互联网产业创业投资基金设立提供法律服务。办理过担保公司、小额贷款公司、村镇银行、私募股权投资基金的设立、法律文书、交易结构设计,不良资产处置及诉讼等业务。 近两年主要从事私募基金管理人及私募基金业务、不良资产处置及诉讼,公司股份制改造、新三板挂牌及股票发行、股权并购项目法律尽职调查、法律评估及法律路径策划工作。 专业领域:企事业单位法律顾问、金融机构债权债务纠纷、并购法律业务、私募基金管理人设立登记及基金备案法律业务、新三板法律业务、民商事经济纠纷等。

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