不良资产典型案例|人物关联关系深度分析,查实境内外资产线索

小福妹 小福妹
2021-08-16 14:44 1091 0 0
在不良资产相关案件中,许多债务人会通过转移资产来逃避债务,由于关联复杂且隐藏甚深,债权方往往难以查实。

作者:福韵君

来源:福韵 网络情报研究(ID:FuyunOsint)

前提纪要

在不良资产相关案件中,许多债务人会通过转移资产来逃避债务,由于关联复杂且隐藏甚深,债权方往往难以查实。

今天,我们将以一个真实客户案例为大家揭晓应对之策,为方便大家理解,特绘制本次案例的整体关联图,以供参考。


(本案件整体关联图)

注:出于保密性原则,本案件中所有名称(人名及公司名)均为化名,所涉地区亦存在改动,请勿对号入座。

债台高筑上亿元,去向多年终成谜

2019年6月,福韵数据接到一起调查债务方资产线索的委托。

债务人刘海(化名),从白手起家到位列福布斯中国富豪榜,曾是一代人发家致富的神话。然而,在2009年法院公布的一则督促被执行人履行债务公告上,刘海的名字赫然在列,从此,励志富豪跌落神坛。

往后几年间,法院陆陆续续公布了其背负的数亿元债务。

但是债台高筑的他却音讯全无、不知所踪。经法院查证,除了已拍卖的少量资产,刘海已无可执行财产。

一时间关于其转移资产、隐匿江湖的传言甚嚣尘上。但苦于没有证据,债权人们只能捶胸顿足、无计可施。

案件调查:境内外财产转移的真相

作为国内专注于不良资产调查的企业,福韵数据在接到委托后,马上对刘海名下财产展开初步调查。

第一步,确认刘海名下资产情况

(1)刘海名下有形资产

经调查,发现如表面所示,刘海似乎再无可执行资产。刘海一手创建的A集团及其对外投资的子公司已全部吊销。

同时,A集团名下B公司,虽处于存续状态,但通过进一步调查得知,2016年7月,法院已将该公司部分股份拍卖。

此外,刘海名下2处房产和1辆奔驰汽车先后经由法院拍卖或自行变卖,用于还债。

(2)刘海名下专利

据调查,知识产权方面,刘海及A集团名下尚有17项专利。

法律规定,被执行人不履行生效法律文书确定的义务,人民法院有权裁定禁止转让、留置证照,采取拍卖、变卖等执行措施。换言之,刘海名下的专利能够作为可执行财产进行清收。

第二步,查实财产转移情况

从刘海的发家史来看,A集团一度是家族企业。上世纪90年代,刘海大刀阔斧,着手破除传统家族制。

其妻子陈虹(化名)、三哥刘江(化名)、族弟刘何(化名)等近亲属经历改革震荡后,都发展起了各自的事业。目前,他们名下都有持股的公司,且运作正常。

丰富的调查经验,令福韵数据敏锐地捕捉到这一信息点,随即扩大调查范围,从刘海亲戚运作的公司中寻找蛛丝马迹。

事实证明,刘海的近亲属成为案件的重要突破点之一。

(1)妻子陈虹关联资产

由于夫妻共同财产有可能作为可执行资产,福韵数据对其妻子的资产进行了调查。

经调查,妻子陈虹曾参股C公司和D公司,现两家公司均由妻子亲属代为持股。

其中,C公司前身是A集团成立的子公司,名下拥有的景区经营权由集团购得。D公司经营的观光度假区同样由A集团投资兴建。

两家公司经签订协议共同开发经营此景区。

通过关联分析和多方验证,还发现C公司、D公司和A公司的股东存在人员混同的情况。

目前,两家公司经营正常。

C公司拥有1处旅游景区的40年经营权、景区内部1家酒店和1家餐厅以及对外投资1家公司。

D公司名下资产包括经营的1处观光度假区、内部1家餐厅以及1辆大型普通客车。

经调查得知,以上两个旅游景区项目,是刘海的重要经济来源之一。

(2)刘海境外转移财产情况

福韵数据凭借丰富的境外调查经验和能力,查实刘海经香港、新加坡转移财产的路径。

2003年,刘海背负5000万人民币债务,选择剑走偏锋,将其集团旗下子公司的所有资产和业务注入一家新加坡企业E公司,借壳上市。

借壳成功后,刘海持股约30%,后全部出售。截至2018年,其族弟刘何仍持有该企业股票。

新加坡E公司在国内的经营实体是F公司,其前身是A集团旗下的子公司,刘海及其族弟刘何都曾任公司高管。

F公司现由三哥刘江任职高管,但不再参股。巧妙的是,该公司的最大股东是一家香港企业G公司,位列第一次序的董事会成员恰恰是刘江。换言之,刘江间接持有F公司股份。

此外,帮助刘海在境外成功借壳上市的新加坡E公司控股股东张强(化名),担任该公司国内经营实体F公司的董事。由此断定,国内F公司是刘海实现财产转移的重要节点之一。

抽丝剥茧关系网,资产线索终浮现

面对债务人长期失联、多年清收无果的案件,福韵数据凭借卓越的情报分析能力,从千丝万缕的关联关系中,抽丝剥茧出近亲属、香港和新加坡三条资产线索,为委托方的债务追讨和资产清收提供了有力的信息支撑。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

本文由“小福妹”投稿资产界,并经资产界编辑发布。版权归原作者所有,未经授权,请勿转载,谢谢!

原标题: 不良资产典型案例|人物关联关系深度分析,查实境内外资产线索

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