全球投资节奏放缓,ESG为何逆势受到超高净值人群青睐?

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2021-01-05 20:08 1421 0 0
疫情之下,全球投资节奏放缓,但投资者对ESG的热情反而增加了。长远来看,倾向于ESG投资的人群规模将越来越庞大。监管方面,全球监管对ESG投资的关注度显著上升,与ESG相关的法规近年来激增,并在逐步提高强制性立法水平。

作者:彭彦杰(德意志银行董事总经理、财富管理中国区总经理)  

来源:财视中国(ID:caishiv)

上图为发言嘉宾 彭彦杰  (摄于“第十届HED峰会”)

以下为彭彦杰总经理于峰会的部分演讲内容精选:

疫情之下,全球投资节奏放缓,但投资者对ESG的热情反而增加了。

近年来,无论国际还是国内市场,专家学者、投资者等对ESG的关注度逐渐上升,特别是私人银行的超高净值客户,这逐渐成为一种投资趋势。许多投资经理也开始把ESG纳入投资的一环。

ESG投资受到持续关注

在投资世界里,我们更应该关注投资的可持续性。广义上,ESG投资理念包括社会责任投资、道德投资、影响力投资、绿色投资等。在投资的整个生命周期,ESG投资可以整合融入各个环节。根据德意志银行20多年的投资经验,在投资决策中加入ESG可以提升绩效并降低相关风险。

长远来看,倾向于ESG投资的人群规模将越来越庞大。相关统计显示,到2025年75%的劳动力应该是千禧一代,其中93%的人认为社会和环境影响对投资决策很重要。

近年来,全球ESG投资的规模持续上升,尤其是在亚太地区,增速显著。在亚太财富管理市场,根据最新统计,第三季度流入可持续投资的资金环比增长75%。截至2020年4月26日,全球范围内签署PRI的机构总数为3034家,中国有40多家,占比仅1.3%。但另一方面,1.3%也意味着中国绿色金融及ESG的成长空间潜力巨大。

监管方面,全球监管对ESG投资的关注度显著上升,与ESG相关的法规近年来激增,并在逐步提高强制性立法水平。2016年起,“绿色金融”被正式纳入G20峰会议题;2017年,中国、法国、荷兰等8个国家央行和监管机构联合发起成立“央行与监管机构绿色金融合作网络”;2019年6月欧盟委员会技术专家组发布了《欧盟可持续金融分类方案》。

发展中国家也越来越关注责任投资,国际金融公司发起的可持续银行网络成员国数量已增加到38个,成员国遍及亚洲、非洲、拉丁美洲、大洋洲等几大洲。

中国的ESG投资

国内的ESG投资关注度不断上升。中国的ESG投资已经有十多年历史,2003年起,有关部门就陆续出台ESG的相关法规;据统计,从2016年到今年上半年,国内各级政府出台的绿色金融、可持续投资相关的法律法规、政策指引达到623条。与此同时,2011年以来,A股上市公司企业社会责任(CSR)报告发布数量持续增长。在今年上半年,发布ESG相关报告的上市公司已达到1280家,未来这一数字还会持续增长。

中国主要责任投资类型包括绿色信贷、可持续证券、可持续股权投资和绿色产业基金。其中,绿色信贷规模今年突破10万亿大关,达到11.55万亿元;绿色产业基金则从2019年的91.61亿元增长至目前的946.61亿元,增长近10倍;与ESG相关的公募基金,其规模较去年增长2.5倍,突破千亿。泛ESG指数也稳步上涨,平均每年增加4家左右。而如此快速的成长与监管层的大力支持是分不开的。

在这一过程中,个人客户的投资价值观也在发生变化。尽管仍有44%的投资者未听说过责任投资、而且听说过的投资者中有不少对其了解有限,但在了解的这部分投资者中,超过80%的投资者会在投资中考虑ESG因素。至于机构投资者,90%左右支持ESG责任投资原则,不过在实践上,大部分仍在探索阶段。

高净值人群在投资中考虑ESG因素十分重要,因为我国会持续开放市场,未来会有更多国际投资者来到中国,他们投资习惯符合ESG原则。另有调查显示,欧洲机构75%的受访者表示计划在两年内停止购买非ESG产品。同时,更多的私人银行也在关注ESG投资。这是因为私人银行的客户以企业家为主,ESG投资可以为此类客户提高投资绩效、降低风险,尤其是在市场大波动的时候。

在投资中融入ESG因素,中国起步晚于欧美,但中国在绿色金融领域的引领地位将明显为中国责任投资的发展提速。商业银行的绿色信贷发展最早、占比最大,增长稳定,绿色债券则是后起之秀,发行量逐年增长,中国已成为世界第二大绿色债券发行市场。同时,尽管目前中国责任投资公募基金不足全部股票型和混合型公募基金规模的2%,但发展速度很快,预计ESG公募基金产品未来将迎来快速发展。

注:文章为作者独立观点,不代表资产界立场。

题图来自 Pexels,基于 CC0 协议

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原标题: 全球投资节奏放缓,ESG为何逆势受到超高净值人群青睐?

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    刘韬律师,现为河南乾元昭义律师事务所律师。华北水利水电大学法学学士,中国政法大学在职研究生,美国注册管理会计师(CMA)、基金从业资格、上市公司独立董事资格。对法律具有较深领悟与把握。专业领域:公司法、合同法、物权法、担保法、证券投资基金法、不良资产处置、私募基金管理人设立及登记备案法律业务、不良资产挂牌交易等。 刘韬律师自2010年至今,先后为河南新民生集团、中国工商银行河南省分行、平顶山银行郑州分行、河南投资集团有限公司、郑州高新产业投资基金有限公司、光大郑州国投新产业投资基金合伙企业(有限合伙)、光大徳尚投资管理(深圳)有限公司、河南中智国裕基金管理有限公司、 兰考县城市建设投资发展有限公司、郑东新区富生小额贷款公司等企事业单位提供法律服务,为郑州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板挂牌、定向发行股票、股权并购等提供法律服务。 为郑州信大智慧产业创新创业发展基金、郑州市科技发展投资基金、郑州泽赋北斗产业发展投资基金、河南农投华晶先进制造产业投资基金、河南高创正禾高新科技成果转化投资基金、河南省国控互联网产业创业投资基金设立提供法律服务。办理过担保公司、小额贷款公司、村镇银行、私募股权投资基金的设立、法律文书、交易结构设计,不良资产处置及诉讼等业务。 近两年主要从事私募基金管理人及私募基金业务、不良资产处置及诉讼,公司股份制改造、新三板挂牌及股票发行、股权并购项目法律尽职调查、法律评估及法律路径策划工作。 专业领域:企事业单位法律顾问、金融机构债权债务纠纷、并购法律业务、私募基金管理人设立登记及基金备案法律业务、新三板法律业务、民商事经济纠纷等。

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